Управление ликвидностью

Статьи, обзоры и аналитика по управлению ликвидностью предприятия, примеры построения кэш-флоу, советы по оптимизации денежного потока компании, способы привлечения финансирования

Дек262018 by Ваш КазначейNo Comments

Что такое LMA на рынке кредитования?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

LMA на долговом рынке расшифровывается как “Loan Market Association”, что означает «Ассоциация кредитного рынка». За этим обозначением стоит Лондонская ассоциация кредитного рынка, учрежденная в 1996 году и объединяющая более 600 участников европейского рынка кредитования: коммерческие и инвестиционные банки, юридические и консалтинговые компании, рейтинговые агентства, институциональные инвесторы. Разработанные и публикуемые этой ассоциацией типовые формы договоров кредитования (преимущественно синдицированного кредита) служат основой для большинства международных кредитов, выдаваемых на европейском рынке. На основании типовых кредитных договоров LMA (базирующихся на основе признаваемого международными судами английского права), банки по всему миру сегодня могут утверждат...

Дек192018 by Ваш КазначейNo Comments

Что должен уметь казначей при управлении финансами организации?

Аналитика для казначеев, Карьера в финансах, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Дополнительные функции казначея в организации. Какие дополнительные навыки нужны казначею при управлении денежными потоками фирмы? Казначейство в организации выполняет не только контрольную функцию, но и планирует денежные потоки, прогнозирует и оптимизирует финансовое обеспечение производственных процессов, а также поддерживает платежеспособность предприятия. На должность казначея назначают специалиста соответствующей категории, который имеет опыт работы в финансовой и инвестиционной сферах деятельности. Какую роль играет казначей в организации? Современный финансовый рынок требует качественного подхода к процессу управления денежными средствами организаций. Это связано с необходимостью поддержания конкурентоспособности продукции и обеспечения стабильной работы компании. ...

Дек182018 by Ваш КазначейNo Comments

Как проводится оптимизация финансового состояния предприятия?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Оптимизация финансового состояния предприятия: какие шаги необходимо предпринять, чтобы улучшить положение компании? Какие меры принимаются при оптимизации финансового состояния фирмы? Чтобы избежать ухудшения финансового состояния компании или остановить этот процесс, важно своевременно проводить пересмотр профильной стратегии. Освоение новых методов и техник управления, а также способность поменять стратегию в целом позволяют проводить эффективную оптимизацию финансового состояния предприятия. Чтобы достичь своей основной цели — получение прибыли,компании необходимо уметь пользоваться всеми инструментами, которые предлагает финансовый рынок. Одними из важных шагов в проведении оптимизации являются: уменьшение затрат на изготовление товаров, оказание услуг;возможно...

Дек112018 by Ваш КазначейNo Comments

Поиск источников финансирования малого бизнеса

Корпоративные финансы, Личные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Ведение малого бизнеса - дело тяжёлое и рискованное, особенно в России, со всеми ее экономическими и административными препонами. Но все же для предпринимателей существует ряд возможностей финансирования своего проекта, даже на стадии "идеи". Но какие способы финансирования малого бизнеса будут самыми предпочтительными? Кредиты Кредит для начала ведения бизнеса - источник далеко не самый лучший. Многие банки выставляют в критерии выделения кредита стаж предприятия. В России условия для бизнес-кредита крайне требовательны. Да и сами кредитные деньги - не для новичков. Они нужны тем, кто собирается повышать своё благосостояние на уже нажитом бизнесе. Венчурные инвесторы и бизнес-ангелы Чтобы получить деньги у венчурного инвестора, важно убедить его в эффективности и выгоде своего проекта...

Дек102018 by Ваш КазначейNo Comments

Как оптимизировать банковские комиссии для бизнеса

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Как правильно проводить сравнение тарифов на банковское обслуживание? Какие аспекты нужно обязательно учесть для корректного анализа стоимости банковских услуг? Только две трети корпоративных казначеев проводят анализ тарифов на банковское обслуживание на ежемесячной основе. Однако только лишь пятая часть от их общего числа сравнивает набор и размер текущих банковских комиссий компании с альтернативными предложениями других игроков рынка, используя результаты собственного или внешнего исследования от независимой стороны. Остальные ограничиваются, в основном, оценкой динамики общего или удельного размера комиссий, что редко приводит к пересмотру условий сотрудничества с обслуживающим банком в пользу компании. А между тем, планомерная работа корпоративных казначеев в этом направлении и...

Дек52018 by Ваш КазначейNo Comments

Большая четверка банков США

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью, Фондовый рынок, Экономика

Почему образовалась четверка монополистов в банковской сфере США и какие банки входят в эту большую четверку. Какие банки Америки входят в состав большой четверки Появилась эта большая четверка благодаря политике Федеральной резервной системы (FRS), которая играет роль центрального банка в США. FRS образована в 1913 году из-за паники и хаоса, царивших тогда в финансовой системе Америки. Кроме других функций, она призвана стабилизировать финансовый рынок страны и регулировать деятельность финансовых организаций. Начиная с 90-х годов, слияния банков и поглощения мелких финансовых компаний крупными происходили повсеместно при поддержке FRS, хотя во время кризисов и делались заявления о необходимости разукрупнения, но все это были только слова. В итоге за прошедшие 28 лет вместо 40 банков ст...

Ноя302018 by Ваш КазначейNo Comments

Пройдите онлайн курс “Основы оценки и финансового моделирования”!

Excel для финансистов, Аналитика для казначеев, Карьера в финансах, Корпоративные финансы, Личные финансы, Новости, Обновления на сайте, Полезные ресурсы, Разное, Управление ликвидностью, Экономика

Курсы для финансистов, казначеев и аналитиков! Дополнительные знания по финансам всегда будут не лишними? Особенно, если это еще удобно и недорого? Пройдите наш новый курс по оценке и финансовому моделированию, и Вы узнаете: какие факторы влияют на стоимость компании на рынке, какие существуют подходы, модели и методы оценки стоимости акций компании или бизнеса в целом, как рассчитывается операционный (CFO), инвестиционный (CFI), финансовый (CFF), чистый (NCF) и свободный (FCF) денежный поток, как в оценке и финансовом моделировании применяется и определяется коэффициент дисконтирования и ставка дисконта, из чего складывается процедура прогнозирования денежных потоков в компании, каковы принципы принятия инвестиционных решений и решений о капиталовложениях в бизнес...

Ноя242018 by Ваш КазначейNo Comments

Бухгалтерские онлайн сервисы для малого бизнеса

Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Каждый бизнес обязан вести актуальную и корректную финансовую отчетность в целях соблюдения требований налогового законодательства. Бухгалтерские проводки, касающиеся налога на прибыль, НДС, заработной платы, страховых выплат сотрудникам и текущих операций фирмы, должны обязательно храниться либо на бумаге, либо в электронном виде. Поддержание в штате постоянной команды бухгалтеров может быть дорогостоящим мероприятием для небольших фирм. Поэтому бухгалтерские интернет-сервисы, предоставляющие услуги по ведению бухучета и составлению финансовой отчетности для малого бизнеса в режиме онлайн сегодня экономически целесообразны и весьма востребованы. [irp] Функции бухгалтерских онлайн сервисов 1. Ведение бухгалтерского учета Корректное ведение бухгалтерских книг, журналов, и формирован...

Ноя232018 by Ваш КазначейNo Comments

Кому и как выдается лицензия на проведение операций с валютой

Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Лицензирование валютных операций: каким компаниям и при каких условиях Центральный банк РФ выдает лицензии на осуществление операций с валютой. Кому, как и зачем нужно получать лицензию ЦБ на осуществление валютных операций? Надо ли получать такую лицензию корпорациям? Порядок лицензирования деятельности, связанной с проведением валютных операций, определяется Федеральным законом №173 («О валютном регулировании и контроле»), и регулируется Центральным банком и контролирующими государственными органами (налоговыми, таможенными и др.). Лицензирование и контроль деятельности компаний, работающих на финансовом либо иных рынках, осуществляется в случае покупки или продажи, ввоза либо вывоза валюты, расчета по контрактам с иностранными или иными партнерами, перемещением средств на счета иностр...

Ноя192018 by Ваш КазначейNo Comments

Порядок расчета чистой приведенной стоимости (NPV)

Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью, Экономика

Что такое чистая приведенная стоимость (NPV)? С какой целью рассчитывается NPV? Порядок расчета чистой приведенной стоимости инвестиций. Зачем и как осуществлять расчет NPV (Net Present Value) по инвестиционному проекту? Чистая приведенная стоимость по инвестиционному проекту определяется с целью расчета эффективности вложений и расчета будущей прибыли инвестора в денежном выражении. Дисконтированные денежные потоки (англ. DCF, Discounted Cash Flows) в таком случае рассматриваются как приведение стоимости совокупного дохода к определенному моменту времени. Показатель позволяет оценить доходность проекта за любой период в течение всего срока реализации. Предварительный расчет NPV помогает инвестору принять решение о целесообразности вложения денежных средств в конкретный проект, как того ...