Shadow

Управление ликвидностью

Трудности внутригруппового финансирования: о каких налоговых рисках следует знать?

Трудности внутригруппового финансирования: о каких налоговых рисках следует знать?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
При принятии решения о внутригрупповом финансировании важно принимать во внимание не только перспективы коммерческого развития компании-заемщика и ее текущую финансовую устойчивость. Помимо особенностей юридического сопровождения таких сделок, есть ряд налоговых и бухгалтерских аспектов, которые следует учесть при выборе способа финансирования в рамках группы компаний.   Существует несколько распространенных вариантов внутригруппового финансирования: Кредит от материнской компании (в т.ч. от иностранного взаимозависимого лица)Кредит от других участников группы (в т.ч. физический «кэш-пулинг»)Вклад в имущество (увеличение чистых активов дочерних компаний за счет вклада в УК, передачи имущества, имущественных или неимущественных прав, а также освобождения от задолженности)....
Спасти нельзя потерять: 5 шагов, чтобы сохранить бизнес во время кризиса

Спасти нельзя потерять: 5 шагов, чтобы сохранить бизнес во время кризиса

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Личные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Спасти свой бизнес во время и после глубокого кризиса  – это значит не только снизить расходы или получить поддержку от государства. Это еще и обновление некоторых процессов, сохранение ресурсов и отличная обратная связь со своими сотрудниками. Если Вы владелец бизнеса и столкнулись с проблемой сохранения бизнеса в период глубокого кризиса (например, на период пандемии COVID-19), то Вам следует предпринять следующие шаги: [cmtoc_table_of_contents] 1. Составление плана Вне зависимости от того, решили ли Вы поставить бизнес на «паузу» до лучших времен или найти новые способы привлекать клиентов, Вам нужен ПЛАН. Из любого кризиса может быть, как минимум, три сценария выхода: пессимистичный, базовый и оптимистичный. Для любого у Вас должны быть предусмотрены шаги. ...
Что такое “ФИНОКО”?

Что такое “ФИНОКО”?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Полезные ресурсы, Разное, Управление ликвидностью
Финоко – это программа для автоматизации управленческого учета. Использовать Финоко можно в различных вариантах: Интернет сервис, который размещен в дата центре финоко, полностью готов к работе в течение 5 минут после обращения,Модуль 1С, в котором можно работать как совместно с веб сервисом, так и без подключения к Интернету,Корпоративная версия веб сервиса, которая может быть установлена на серверах вашей компании. Позволяет использовать все возможности веб сервиса и самый высокий уровень безопасности данных,Мобильное приложение, позволяет согласовывать платежи на любом мобильном устройстве. Финоко позволяет: формировать БДР, БДДС, Управленческий баланс от уровня подразделения, до сводных отчетов компании или группы компаний;планиров...
Брать или не брать кредит? Какой кредит поможет бизнесу?

Брать или не брать кредит? Какой кредит поможет бизнесу?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
В бизнесе не всегда протекает все гладко. Порой для стабильного развития предприятия необходимо денежное вливание. Ведь бизнес без денег – это всего лишь хобби, занятие для души, которое не приносит дохода. [cmtoc_table_of_contents] И тут встает вопрос, где взять денег? На ум приходит только один способ – это кредит. Но перед тем, как обратиться в банк, необходимо все хорошо обдумать, взвесить все «за» и «против». Следует уяснить для себя, что доля кредитных денег не должна превышать половины, а оставшуюся часть должны составлять собственные средства. Вести бизнес полностью на чужих деньгах недопустимо. Ведь, если у вас не получилось построить бизнес, то все деньги, взятые в банке под проценты, вы потеряете, а долг придется погашать. Каждый бизнесмен должен за...
Как казначеи могут и должны помогать CFO?

Как казначеи могут и должны помогать CFO?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Задача номер один для всех корпоративных казначеев - добиться максимально возможного уровня финансового благополучия для компании. И этого практически невозможно добиться без налаживания эффективного сотрудничества казначеев с финансовым директором (CFO) и его непосредственными помощниками. В самом общем смысле сегодня финансовый директор ждет от казначея не просто соблюдения финансовой политики в сфере исполнения платежной функции и финансового планирования, но и хочет получать от него ценную информацию для принятия стратегических решений. По сути сегодня корпоративный казначей – это то же самое, что и финансовый советник, задача которого состоит также и в том, чтобы помочь руководству увидеть уязвимости и возможности для оптимизации с точки зрения финансового менеджмента. ...
5 шагов к эффективному корпоративному казначейству

5 шагов к эффективному корпоративному казначейству

Аналитика для казначеев, Аудит в казначействе, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Требования к корпоративному казначею сегодня меняются очень стремительно. Быстрый рост индустрии финтеха и меняющаяся экономическая обстановка во многих регионах заставляет финансовых директоров (CFO) всё чаще прибегать к помощи профессиональных казначеев с просьбой улучшить их финансовые показатели или оптимизировать некоторые процессы, связанные с обработкой платежей или движением денежных средств. Постоянное ужесточение регулирования финансовых рынков, особенно что касается сферы KYC и AML, привели к тому, что слишком многие средние и даже крупные компании несут убытки из-за неэффективно выстроенных процессов управления денежными средствами, финансированием, инвестициями, рисками и взаимоотношениями с банками. Такие недостатки только усиливаются по мере того, как компании вы...
Как управлять финансами предприятия в кризис?

Как управлять финансами предприятия в кризис?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Кризис – это не всегда плохо, хотя  нелегко. Кризисная ситуация может стать для компании и временем высоких скоростей, турбулентности, изменений позиций на рынке, которое может помочь ей повысить свою конкурентоспособность. [cmtoc_table_of_contents] Правильное управление корпоративными финансами в кризисный период может заложить прочную основу роста эффективности бизнеса на долгие годы вперед за счет оптимизации использования ресурсов. Дело в том, что управление корпоративными финансами – это вообще ключевой инструмент менеджмента, это база уверенности в завтрашнем дне для любого предприятия, для любого бизнеса, любой сферы деятельности. Специалисты в области управления корпоративными финансами сегодня обязаны быть в авангарде новых финансовых технологий и сист...
Как высвободить дополнительные деньги из оборотного капитала фирмы?

Как высвободить дополнительные деньги из оборотного капитала фирмы?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Денежный поток является источником жизненной силы любой компании. Для компаний чрезвычайно важно оптимизировать управление этой частью финансовых показателей, чтобы обеспечить себе стабильное развитие в кризисные времена. Оборотный капитал - самый дешевый источник финансирования роста бизнеса. Улучшение оборачиваемости капитала, сокращение операционного и денежного цикла – это высвобождение дополнительных «живых» денег. Поэтому управление оборотным капиталом имеет основополагающее значение для финансового благополучия компании. В работе над управлением оборотным капиталом организации одно из центральных мест занимает контроль сроков оплаты счетов поставщиков (кредиторской задолженности). В среднем в мире компании оплачивают свои счета в течении 68 дней, но во многих...
Управление ликвидностью в компании: принципы, подходы и инструменты

Управление ликвидностью в компании: принципы, подходы и инструменты

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Управление ликвидностью (англ. Liquidity management) является краеугольным камнем в функционале каждого казначейства или финансового отдела любой организации. Те, кто упускает из виду риски, связанные с вероятностью утраты доступа фирмы к наличным деньгам или так называемого «кассового разрыва» (отсутствия наличных средств для оплаты счетов), делают это на свой страх и риск, и часто такая ситуация ведет если не к полной, то ко временной приостановке деятельности. То, насколько внимательным будет отношение руководства компании и ее финансового блока к задачам, связанным с управлением денежными потоками, наличными средствами в кассе и остатками ДС на банковских счетах, напрямую влияет на способность компании финансировать закупки материалов, оплаты услуг и инвестиций, а также по...
Как, когда и зачем компания может объявить себя банкротом?

Как, когда и зачем компания может объявить себя банкротом?

Аналитика для казначеев, Аудит в казначействе, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Как и почему компания (юр.лицо) может объявить себя банкротом? Какие существуют виды банкротств юр.лиц? Плюсы и минусы и порядок проведения процедуры банкротства компании. [cmtoc_table_of_contents] Понятие и цели банкротства юр.лиц Банкротство юридического лица - это признанная Арбитражным судом несостоятельность организации в полной мере удовлетворить требования кредиторов, а также уплатить обязательные государственные взносы. Далеко не каждая компания может считаться банкротом. Компания, которая хочет объявить себя банкротом, должна иметь задолженность более 300 тысяч рублей, которую она не выплачивает в течении как минимум трех месяцев. Обратиться в суд могут: Сам должник.Кредиторы должника.Налоговая инспекция. Первоначальной целью банкротства счи...