Какие технологии помогают казначеям управлять деньгами компании?

17.08.202010.09.2020 by Ваш Казначей

Большинство казначейских операций в компании сегодня можно автоматизировать с помощью специализированных систем управления казначейством (англ. TMS – Treasury Management System).

Такая система может быть установлена локально (с использованием серверов компании) или размещена на технической базе поставщика (провайдера), а доступ к ней можно получить с помощью веб-браузера. Наиболее популярными зарубежными провайдерами таких программных продуктов являются SAP с модулем “Казначейство”, SunGard Treasury Systems, Tieto Financial Services, Integrity Treasury Solutions, Richmond Software, Nordic Financial Systems.

Однако внедрение TMS по-прежнему в основном ограничено перечнем крупных корпораций. Более мелкие компании, ограниченные в ресурсах, изо всех сил пытаются оправдать высокие затраты на установку дополнительных программ, необходимых для интеграции новых технологий в существующие процессы управления корпоративными деньгами. Но мелкие и средние компании пока в основном используют ERP-системы и программы, автоматизирующие лишь определенные функции казначейства: типа программы 1С: Бухгалтерия, которую при доработке и установке связей с системами “банк – клиент” можно использовать в качестве платежного календаря (или выбирают вариант с арендой 1С).

Тем не менее некоторые небольшие компании сегодня начинают активно пользоваться облачными экосистемами, которые включают в себя и инструменты управления ликвидностью (планирование / прогнозирование / управления денежными средствами компании), которые можно быстро «развернуть» без лишних затрат или неудобств. Такие облачные системы сегодня разрабатываются многими банками, работающими с мелким и средним бизнесом.

Несмотря на то, что полноценные специализированные системы автоматизации казначейства обходятся компании, как минимум, в несколько тысяч долларов в год (и то только техническое обслуживание, не считая стоимости подключения, которая может измеряться десятками тысяч долларов США), TMS предоставляют казначеям значительные преимущества на всех уровнях деятельности. Например, с инвестиционной точки зрения, TMS позволяют казначею лучше контролировать остатки денежных средств с помощью модулей прогнозирования денежных потоков (англ. Cash & Liquidity Management).

TMS позволяют автоматизировать большую часть деятельности компании по управлению операционными денежными потоками и осуществлению инвестиций. TMS особенно ценны для создания отчетов о состоянии денежных средств компаний со сложной организационной структурой (группы компаний и холдинги).

В отличие от электронных таблиц MS Excel или табличных баз данных MS Access, составляемых вручную или полуавтоматически (с использование макросов и перекрестных связей, интегрированных с системами «банк-клиент» и системами бухучета), TMS позволяют иметь дело с огромными объемами данных, при этом снижая операционные риски (непреднамеренные ошибки или мошенничество). Внедрение TMS позволяет корпоративным казначеям получать консолидированное представление обо всех аспектах казначейской деятельности находящихся под их контролем компаний и подразделений, чего очень трудно достичь с помощью обычных электронных таблиц. Это естественным образом оптимизирует процесс принятия надлежащих финансовых и инвестиционных решений.

Своевременно получая достоверную консолидированную информацию о состоянии счетов всех подразделений, казначеи могут повышать финансовые (не операционные) доходы компании, тем самым улучшая общий финансовый результат компании или группы компаний, значительно минимизируя риски кассовых разрывов, проблем с операционной ликвидностью, а также сокращая затраты на привлечение внешнего финансирования и получая максимальную отдачу (процентную доходность) от размещения временно свободных денежных средств.

Еще одна важнейшая задача TMS – это сокращение времени обработки платежей и сверки состояния счетов, что делает управление оборотным капиталом более прозрачным и эффективным (например, с помощью получения финансовых сообщений от банков-партнеров с использованием каналов SWIFT и других технологий прямой связи).

Появление новых технологий в управлении корпоративными финансами отражается на роли корпоративного казначея: она стремительно эволюционирует от простого контроля за состоянием счетов до реализации стратегии компании по прогнозированию денежных потоков и хеджированию рисков.

Технологические возможности TMS по управлению денежными средствами и рисками расширяет область задач корпоративного казначейства до оптимизации оборотных средств и других стратегических целей в управлении капиталом компании.

2,368 total views, 1 views today

Следите за нашими обновлениями:

0 0 голоса

Рейтинг статьи

Facebook

Twitter