Метка: Росфинмониторинг

Окт92019 by Ваш КазначейNo Comments

Росфинмониторинг предупредил о “псевдоброкерах”, забирающих деньги у клиентов

Росфинмониторинг в своём сообщении предупредил о фактах финансового мошенничества со стороны "псевдоброкеров", предлагающих услуги удаленной торговли на финансовых рынках, в том числе на форексе, но не возвращающих деньги клиентов. Среди наиболее часто встречающихся названий таких компаний ведомство отмечает Teletrade, Grandcapital, Delloy Trаde, Global FX, Kappabrokers, Go Capitals FX, KBCapitals, 10 Brokers, Swis Trade, Born to Trade, Barclays Trade и WerCrypto. "Указанные компании, используя недостаточную информированность населения Российской Федерации о законодательном регулировании рынка ценных бумаг и желание вложить денежные средства с максимальной выгодой, предлагают гражданам принять участие в торговле на рынке фо...

Ноя142018 by Ваш КазначейNo Comments

Основные причины блокировки банками расчетных счетов юрлиц и ИП

Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Почему банки блокируют расчетные счета корпоративных клиентов и ИП? Какие основания есть у налоговых органов для блокировки расчетных счетов? Российские предприниматели довольно часто сталкиваются с проблемой блокировки их расчетных счетов банками или с отказом в обслуживании банковских карт. Это связано с активным влиянием государства на деятельность кредитных организаций с целью пресечения фактов отмывания денег и финансирования терроризма. Основания для блокировки счетов Требования по блокировке расчетных счетов юридических лиц чаще всего выдвигают налоговые органы, согласно статье 76 НК РФ. Причиной может быть: неуплата налоговых платежей по конкретным налогам, несвоевременная подача налоговой декларации, некорректное электронное взаимодействие предпринимателя с налогов...

Ноя82018 by Ваш КазначейNo Comments

Почтовые переводы от 100 тыс руб могут попасть под контроль Росфинмониторинга

Новости

Почтовые переводы на сумму от 100 тысяч рублей могут попасть под контроль Росфинмониторинга, соответствующие нормы содержатся в законопроекте, внесенном в Госдуму депутатами Анатолием Аксаковым, Игорем Дивинским, Олегом Николаевым и сенатором Николаем Журавлевым. Согласно законопроекту, который размещен в базе данных Госдумы, "осуществление почтового перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее". Также под контроль Росфинмониторинга попадут денежные переводы через операторов связи на сумму от 50 тысяч рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Организации, осуществляющие такие операции, ...

Окт262018 by Ваш КазначейNo Comments

Знай своего клиента, или что такое KYC?

Аудит в казначействе, Корпоративные финансы, Обновления на сайте

Что означает аббревиатура KYC в банковской сфере? Как и зачем реализуются нормы KYC («Знай своего клиента»)? Что такое KYC? KYC или Know Your Customer с английского языка переводится как «Знай своего клиента». За этими буквами скрываются правила и процедуры идентификации и верификации (проверки) клиентов в банковской деятельности для оценки рисков, связанных с ними. Их цель – предотвращение отмывания денег и иной незаконной деятельности путем. Делается это путем записи и хранения банками подробных сведений о своих клиентах, а также проверки информации о бенефициарах их безналичных расчетов, чтобы в случае выявления каких-либо правонарушений правоохранительные и регулирующие органы смогли по «денежному следу» (англ. Money Trail) выявить виновных физических или юридических лиц. Суть...

Окт152018 by Ваш КазначейNo Comments

Изменения в работе аудитора 2018

Аналитика для казначеев, Аудит в казначействе, Корпоративные финансы, Обновления на сайте

Сотрудничество с аудиторскими компаниями многие организации рассматривали как возможность оценить состояние учета, выявить и устранить допущенные ошибки. Но в мае 2018 г. в работе аудиторов произошли серьезные изменения. Новые обязанности аудиторов На основании новых законодательных мер аудиторы теперь обязаны сообщать обо всех выявленных нарушениях в Росфинмониторинг. О серьезных искажениях в отчетности аудиторы и ранее должны были извещать фискальные органы, но только в том случае, если организация никак не реагировала на рекомендации проверяющих. Новое постановление обязывает аудиторов сообщать о своих подозрениях в недобросовестности клиента сразу в Росфинмониторинг. Аудитор не вправе согласовывать свои действия с учредителями организации. Представители Росфинмониторинга самосто...

Окт92018 by Ваш КазначейNo Comments

Росфинмониторинг проконтролирует счета в иностранных банках

Новости

Госдума в первом чтении приняла законопроект, который предусматривает обязательный контроль операций по получению наличных денег с использованием карт иностранных банков. По мнению разработчиков документа, информация об операциях с наличными даст возможность анализировать финансовые потоки для выявления схем финансирования террористической и экстремистской деятельности. Перечень банков, которые будут подлежать обязательному контролю, определит Росфинмониторинг. При этом доступ к списку неблагонадежных банков будет ограничен. Нововведение позволит оперативно включать платежные карты банков из соответствующих государств в зону повышенного внимания или снимать их с усиленного мониторинга. Инициатива, скорее всего, связана с намерением властей взять под контроль все финансовые потоки,...

Май162018 by Ваш КазначейNo Comments

Систему реабилитации клиентов из “черных списков” банков смягчат

Новости

Система реабилитации клиентов банков, попавших в "черные списки", будет смягчена, сообщил журналистам зампред Банка России Дмитрий Скобелкин. Ранее во вторник на XVI международной конференции "Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ" он заявил, что Банк России обсуждает с Росфинмониторингом изменение механизма реабилитации клиентов банков, попавших в "черные списки". Замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный пояснял, что необходимо создать такие дополнения к системе реабилитации клиентов, которые позволят сохранить право банков на проактивную работу в рамках профилактической системы и не допустят злоупотреблений. Механизм двухуровневой реабилитации клиентов, получивших отказ банка в обслуживании или проведении операции,...

Май42018 by Ваш КазначейNo Comments

СМИ узнали о неофициальных “черных” списках клиентов в банках‍

Новости

Российские банки стали отказывать клиентам в проведении ряда операций, не передавая данные в Росфинмониторинг. К этому, как узнала газета "Коммерсант", привел запуск сложного механизма реабилитации клиентов, которые оказались в "черных" списках кредитных организаций. Двухуровневая реабилитация оказалась для банков слишком хлопотной, отмечает издание. Для того, чтобы банкам удалось сталкиваться с идентификацией как можно реже, кредитные организации выработали систему так называемых "недоотказов": подозрительный клиент не включается сотрудником банка в черный список Росфинмониторинга, однако провести операции он также не может. Таким образом, поясняет "Ъ", механизм реабилитации в его случае также не работает. Собеседники издания оценивают долю полноценных отказов в банках с клиентами к...