Shadow

Основные причины блокировки банками расчетных счетов юрлиц и ИП

Почему банки блокируют расчетные счета корпоративных клиентов и ИП? Какие основания есть у налоговых органов для блокировки расчетных счетов?

блокировкаРоссийские предприниматели довольно часто сталкиваются с проблемой блокировки их расчетных счетов банками или с отказом в обслуживании банковских карт. Это связано с активным влиянием государства на деятельность кредитных организаций с целью пресечения фактов отмывания денег и финансирования терроризма.

Основания для блокировки счетов

Требования по блокировке расчетных счетов юридических лиц чаще всего выдвигают налоговые органы, согласно статье 76 НК РФ. Причиной может быть:

  • неуплата налоговых платежей по конкретным налогам,
  • несвоевременная подача налоговой декларации,
  • некорректное электронное взаимодействие предпринимателя с налоговыми органами,
  • взыскание штрафов по результатам налоговых проверок.

 

Блокироваться могут любые счета налогоплательщиков, вне зависимости от того, в какой валюте они открыты. Запретная мера может быть как полной, так и частичной. Второй вариант применяется, если налоги были уплачены не в полном объеме. В остальных случаях доступ к расчетному счету закрывается полностью.

Основанием для блокировки счетов может быть закон N 115-ФЗ, который регулирует вопросы финансирования преступной деятельности и терроризма. В данном случае проводятся проверки лиц, имеющих банковские счета на причастность к преступным деяниям, контролируются расчетные операции по некоторым видам операций в случае, если осуществляется перевод крупных сумм. Также пресекаются переводы подозрительным лицам. Информация о возможных противоправных действиях передается в Росфинмониторинг, а расчетные счета подлежат блокировке.

Причины блокировки счетов юрлиц и ИП 

Сами банки имеют определенный перечень причин, которые вынуждают их замораживать счета.

  1. В первую очередь кредитными учреждениями отслеживаются операции по обналичиванию денежных средств юридических лиц. Подозрительным для них является 30% доли наличности в общем обороте за неделю.
  2. Если предприниматель осуществляет переводы денежных средств и их получение в течение длительного периода, но при этом у него не фигурируют налоговые платежи, это будет признано незаконным.
  3. Большое число трансграничных финансовых операций, частые денежные потоки за рубеж.
  4. Мгновенные переводы средств другим пользователям после их поступления на счет клиента.
  5. Переводы равными суммами, регулярное снятие одинаковых сумм также могут вызвать подозрение.
  6. Банки отслеживают платежи по корпоративным банковским картам и счетам, при этом пристальное внимание может вызвать отсутствие банковских операций по одним картам и постоянные переводы по другим.
  7. Не стоит переводить крупные денежные суммы с расчетных счетов организации на личные счета, а также принимать на них платежи от контрагентов. Это может быть расценено как отмывание денег.
  8. При расчетах с подозрительными поставщиками или покупателями расчетный счет также могут заблокировать или подвергнуть клиента тщательной проверке.


Widget not in any sidebars

 2,447 total views,  1 views today

Следите за нашими обновлениями:
Поделитесь ЭТИМ...Share on Facebook
Facebook
0Share on VK
VK
Share on Whatsapp
Whatsapp
Tweet about this on Twitter
Twitter
Email this to someone
email

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о