Метка: мошенничество

Сен262018 by Ваш КазначейNo Comments

Банки РФ получили право приостанавливать сомнительные операции по картам на 2 дня

Российские банки с 26 сентября смогут приостанавливать сомнительные операции по картам на срок не более двух рабочих дней. В случае если клиент не подтверждает подлинность операции, то кредитная организация должна будет проинформировать Банк России об этом. Президент РФ Владимир Путин 27 июня подписал закон о противодействии хищению денежных средств с банковских карт. Он направлен на создание правового механизма, противодействующего такому хищению при дистанционном банковском обслуживании, и на предотвращение несанкционированного клиентом снятий средств. Документ направлен на защиту интересов как юридических, так и физических лиц. Законом закрепляется право оператора приостанавливать исполнение операции на срок не более двух рабочих дней в случае, если операция соответствует признака...

Сен142018 by Ваш КазначейNo Comments

Что делать при краже денег с карты?

Личные финансы, Обновления на сайте

Разбираем ситуацию: что делать, если с банковской карты кто-то украл денежные средства? В наши дни абсолютно не редкость, когда держатель карты вдруг узнает, что на его карте нет денег. Это нехорошая ситуация, никто не хотел бы в нее попасть. А ведь есть такие карты, которые позволяют брать деньги в долг у финансового учреждения и уходить в минусовой баланс. Здесь можно не только обнаружить, что нет денег, но и остаться должником банка. При этом карта может быть даже не утеряна, а операции могут проводиться в нашей стране и даже из-за границы. [irp posts="6734" name="Платежные системы для сайтов и интернет-магазинов"] Держатель карты задается вопросом, как это могло произойти, ведь реквизиты карточки он не разглашал. И самым наболевшим вопросом является, как вернуть деньги. Конечно, не...

Авг72018 by Ваш КазначейNo Comments

Риски хищения с помощью троянов в мобильном банке утроились

Новости

Количество банковских троянов для мобильных телефонов, с помощью которых могут быть похищены средства граждан, выросло втрое, отмечают эксперты. При этом позаботиться о защите средств от вредоносов стоит самим клиентам, поскольку существенная часть мобильных приложений банков не имеет достаточной защиты от троянов. Взыскать же похищенное с их помощью с банка весьма проблематично. Во втором квартале 2018 года число банковских троянов для мобильных устройств выросло в 3,2 раза по сравнению с первым кварталом, следует из исследования «Лаборатории Касперского». В результате на конец первого полугодия общее число выявленных вирусов этого типа составило 61 тыс. штук. Трояны используют фишинговые окна для кражи сведений о банковской карте и аутентификационных данных онлайн-банкинга. Кроме того, ...

Авг12018 by Ваш КазначейNo Comments

Число экономических преступлений в России за полгода выросло на 3,4%

Новости

Число экономических преступлений в России за полгода выросло на 3,4%, при том что общий уровень преступности снизился, гласят данные на портале правовой статистики Генеральной прокуратуры РФ. Согласно опубликованным данным, по состоянию на июнь 2018 года число зарегистрированных преступлений экономической направленности выросло на 3,4% и составило 68 737. Кроме того, за указанный период на 2,5% больше выявлено лиц, совершивших экономические преступления, — 26 083. В то же время общее число зарегистрированных в РФ преступлений за первое полугодие снизилось на 3,6% и составило 992 966. При этом количество зарегистрированных преступлений, которые связаны с получением взяток, выросло на 11,2% за полгода. Большинство преступлений по этой статье зарегистрировано в Ростовской области ...

Июл302018 by Ваш КазначейNo Comments

Сбербанк назвал страны, где картой расплачиваться небезопасно

Новости

Большинство краж денег с банковских карт россиян, находящихся в отпусках за рубежом, происходит в странах Азиатско-Тихоокеанского региона и Америки; самым распространенным способом кражи является использование скимминговых устройств для считывания данных, сообщили РИА Новости в Сбербанке. "В основном это страны Азиатско-Тихоокеанского региона и Америки, которые в настоящее время еще не перешли на выпуск и обслуживание карт, оснащенных микропроцессором (чипом). Как раз в них и происходит большинство случаев компрометации карт", — ответили эксперты Сбербанка на вопрос, в каких странах у россиян чаще крадут деньги с карт. Самым распространенным способом хищения средств с карты за границей является скимминг — компрометация карты с помощью специальных технических средств для получения дан...

Июл162018 by Ваш КазначейNo Comments

ЦБ обнаружил вывод активов из московского банка “Мастер-Капитал” на 2 млрд руб

Новости

ЦБ РФ обнаружил вывод активов из московского банка "Мастер-Капитал" путем кредитования сомнительных заемщиков на 2 миллиарда рублей, сообщает регулятор в понедельник. Банк России отозвал лицензию у банка с 20 февраля в связи с неисполнением требований законодательства РФ и нормативных актов ЦБ, регулирующих банковскую деятельность, а также принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков. По величине активов, согласно данным ЦБ, банк на 1 февраля занимал 302-е место в банковской системе РФ. "Временная администрация по управлению АКБ "Мастер-Капитал"… выявила операции, имеющие признаки хищения имущества банка либо сокрытия осуществленных ранее операций по выводу активов банка посредством кредитования заемщиков, аффилированных с собственниками банка, имеющ...

Июн62018 by Ваш КазначейNo Comments

Госдума приняла закон о блокировке карт банком при подозрении на хищение

Новости

Госдума приняла закон, направленный на противодействие хищению денежных средств с банковских счетов при совершении операций с использованием систем дистанционного банковского обслуживания, который позволит российским банкам при подозрении на несанкционированный перевод денежных средств с карт клиентов блокировать их. Документ законодательно закрепляет право банка на приостановление на срок до двух рабочих дней перевода денежных средств и использования электронных средств платежей (электронные кошельки, предоплаченные банковские карты, мобильные приложения) при выявлении признаков совершения перевода без согласия плательщика. В случае выявления таких признаков банк будет обязан незамедлительно проинформировать об этом клиента, который сможет подтвердить совершение операции либо заявить о...

Июн12018 by Ваш КазначейNo Comments

Сбербанк назвал популярные мошеннические схемы с банковскими картами

Новости

Обман на сайтах бесплатных объявлений, спам-рассылки о блокировке платежной карты и другие методы "социальной инженерии" стали наиболее популярными мошенническими схемами в прошлом году — на них пришлось 76% незаконных банковских операций, следует из презентации начальника управления противодействия кибермошенничеству Сбербанка Евгения Жилина. На втором месте находятся операции с применением вредоносных программ: ими мошенники воспользовались в прошлом году в 18% случаев. На третьем месте — мошеннические схемы, реализуемые при замене sim-карты: в презентации указано, что такие операции составили 3% от общего объема. "Нужно повышать осведомленность наших клиентов, делать их более "цифровыми", чтобы они в большей степени понимали контекст тех операций, которые совершают, чтобы они в бо...

Мар142018 by Ваш КазначейNo Comments

АСВ отчиталось о выявлении фиктивных вкладов на 4,5 млрд руб.

Новости

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в 2017 году выявило около 5 тыс. случаев искусственного создания вкладов в 23 банках: в их документы были внесены записи о переводе средств на счета физических лиц для того, чтобы незаконно получить компенсации на сумму 4,5 млрд руб. Об этом говорится в отчете агентства о деятельности за 2017 год . «В данные учета банков вносились технические записи о якобы совершенных операциях по переводу средств со счетов юридических лиц на счета физических лиц или со счетов физических лиц, денежные средства на которых превышали предусмотренную законом о страховании вкладов максимальную сумму страхового возмещения, на счета других физических лиц, т.е. совершались так называемые операции по «дроблению» вкладов», — пояснили в АСВ. Таким образом банки пытались пере...

Фев202018 by Ваш КазначейNo Comments

10 фактов о страховании вкладов в банке

Личные финансы, Обновления на сайте

В этой статье рассматриваются вопросы, связанные с законодательным регулированием системы защиты денежных средств, хранящихся в банке. Итак, что нужно знать о страховании вкладов: 1.Денежные средства страхуются независимо от гражданства владельца. 2. Подлежат страхованию: срочные вклады и вклады до востребования, в т.ч. валютные вклады; ДС на текущих счетах, в том числе используемых для пластиковых карт (за исключением предоплаченных карт!), для выплаты зарплаты, пенсии или стипендии; средства на счетах ИП для случаев после 01.01.2014 г.; средства на номинальных счетах опекунов/попечителей, бенефициарами по которым являются подопечные; средства на счетах эскроу для расчетов по сделкам купли-продажи недвижимости для случаев после 01.04.2015. вклады, удост...