Метка: блокировка счета

Дек232020 by Ваш КазначейNo Comments

Депутаты запретили банкам блокировать счета без объяснения причин

Госдума приняла закон, запрещающий банкам отказывать клиентам в обслуживании и блокировать их счета без объяснения причин. Сейчас получить отказ или даже столкнуться с закрытием счета можно, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента. То же может произойти, если кредитная организация сочтет ту или иную операцию подозрительной. При этом банки не обязаны объяснять, чем мотивировано решение. В результате могут пострадать обычные граждане, которые лишатся доступа к своим деньгам, и добросовестный бизнес, который не сможет расплатиться с поставщиками или контрагентами, выплатить зарплату сотрудникам и совершать другие операции, пояснял ранее премьер-министр РФ Михаил Мишустин. Закон запрещает банкам без объяснения причин заблокировать счет и...

Июл92020 by Ваш КазначейNo Comments

Госдума в I чтении запрещает банкам блокировать счета без объяснения причин

Новости

Госдума приняла в первом чтении правительственный законопроект, запрещающий банкам отказывать клиентам в обслуживании и блокировать их счета без объяснения причин. "Принятие закона сделает банковскую систему более прозрачной и повысит к ней доверие граждан и бизнеса", — заявил журналистам председатель Госдумы Вячеслав Володин. При этом он напомнил, что законопроект был разработан по поручению президента РФ по итогам его встречи с женщинами-предпринимателями 7 марта 2018 года. Сейчас получить отказ или даже столкнуться с закрытием счёта можно, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента. То же может произойти, если кредитная организация сочтёт ту или иную операцию подозрительной. При этом банки не обязаны объясн...

Апр252020 by Ваш КазначейNo Comments

В Госдуму внесен проект о запрете банкам блокировать счета без объяснения причин

Новости

Кабмин РФ внес в Госдуму законопроект о запрете банкам блокировать счета без объяснения причин, соответствующий документ опубликован на сайте правительства. "Внести в Государственную думу Федерального собрания РФ проект федерального закона "О внесении изменений в статью 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", — говорится в документе. Отмечается, что сейчас получить отказ или даже столкнуться с закрытием счёта можно, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента. То же может произойти, если кредитная организация сочтёт ту или иную операцию подозрительной. При этом банки не обязаны объяснять, чем мотивировано...

Янв272020 by Ваш КазначейNo Comments

ФНС начала штрафовать банки за их отказ приостанавливать личные счета ИП

Новости

Федеральная налоговая служба (ФНС) начала штрафовать кредитные организации за отказ в приостанавке операций по личным счетам индивидуальных предпринимателей (ИП) из-за неуплаты страховых взносов, а также налогов и штрафов. Рб этом в понедельник пишет РБК со ссылкой на источники и представителей российских банков. Банки планируют оспаривать решения ФНС, отмечает издание. Поясняется, что с такими штрафами за отказ приостанавливать операции по личным счетам ИП столкнулись ВТБ и "Уралсиб". Как стало известно изданию, в этих банках отказались останавливать операции и взскивать деньги со счетов, которые ИП открывали в личных целях. Кредитные организации предлагали налоговикам действовать через приставов. "Уралсиб" рассказал, что получил один ш...

Авг202019 by Ваш КазначейNo Comments

Банки предложили россиянам новый вид борьбы с мошенниками

Новости

Кредитные организации выступили с предложением внести поправки в законодательство, которые позволят максимум на 30 рабочих дней заблокировать банковские карты при подозрении в зачислении на них мошеннически списанных средств. Об этом пишет "Коммерсант" со ссылкой на Ассоциацию банков России (АБР). Авторы инициативы считают, что такие изменения законов затруднят мошенникам вывод денег по "купленным" банковским картам. Также это предложение — в случае его принятия — будет играть роль обеспечительной меры для судебных и следственных органов. Опрошенные изданием эксперты при этом считают, что даже при безусловно благой цели этого предложения сама идея может ударить по добросовестным клиентам банков. Источник ...

Ноя142018 by Ваш КазначейNo Comments

Основные причины блокировки банками расчетных счетов юрлиц и ИП

Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Почему банки блокируют расчетные счета корпоративных клиентов и ИП? Какие основания есть у налоговых органов для блокировки расчетных счетов? Российские предприниматели довольно часто сталкиваются с проблемой блокировки их расчетных счетов банками или с отказом в обслуживании банковских карт. Это связано с активным влиянием государства на деятельность кредитных организаций с целью пресечения фактов отмывания денег и финансирования терроризма. Основания для блокировки счетов Требования по блокировке расчетных счетов юридических лиц чаще всего выдвигают налоговые органы, согласно статье 76 НК РФ. Причиной может быть: неуплата налоговых платежей по конкретным налогам, несвоевременная подача налоговой декларации, некорректное электронное взаимодействие предпринимателя с налогов...

Ноя62018 by Ваш КазначейNo Comments

Как добиться разблокировки необоснованно заблокированного счета?

Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Кто и по какой причине может заблокировать расчетный счет организации или ИП? Как разблокировать расчетный счет? Как решить проблему необоснованной блокировки расчетного счета ИП или ООО? В связи с внесением поправок в Налоговый кодекс РФ юридические и физические лица начали сталкиваться с проблемой блокировки расчетных счетов налоговыми органами. Это связано с тем, что ИФНС получила значительные полномочия на взыскание с индивидуальных предпринимателей и организаций различного рода обязательных платежей, а также штрафов за несвоевременную подачу налоговой декларации. Финансовая аналитика также подтверждает рост случаев ограничения доступа предпринимателей к их банковским счетам из-за действий непосредственно банковского учреждения, которое посчитало какие-либо действия клиента незаконны...

Окт262018 by Ваш КазначейNo Comments

Знай своего клиента, или что такое KYC?

Аудит в казначействе, Корпоративные финансы, Обновления на сайте

Что означает аббревиатура KYC в банковской сфере? Как и зачем реализуются нормы KYC («Знай своего клиента»)? Что такое KYC? KYC или Know Your Customer с английского языка переводится как «Знай своего клиента». За этими буквами скрываются правила и процедуры идентификации и верификации (проверки) клиентов в банковской деятельности для оценки рисков, связанных с ними. Их цель – предотвращение отмывания денег и иной незаконной деятельности путем. Делается это путем записи и хранения банками подробных сведений о своих клиентах, а также проверки информации о бенефициарах их безналичных расчетов, чтобы в случае выявления каких-либо правонарушений правоохранительные и регулирующие органы смогли по «денежному следу» (англ. Money Trail) выявить виновных физических или юридических лиц. Суть...

Авг122018 by Ваш КазначейNo Comments

Минфин РФ готовит законопроект о блокировке банками подозрительных операций клиентов

Новости

Минфин РФ намерен законодательно прописать основания для блокировки банковских счетов граждан и юридических лиц в рамках антиотмывочного законодательства, уведомление о начале разработки проекта опубликовано на официальном портале проектов правовых актов правительства. В уведомлении отмечается, что сейчас кредитные организации часто блокируют банковские счета клиентов без объяснения причин. Банки обязаны это делать в рамках противодействия легализации преступных доходов, если какая-либо операция, проводимая по этим счетам, покажется им подозрительной. "Решение об отказе (в проведении операции – ред.) кредитная организация принимает самостоятельно в каждом конкретном случае, ориентируясь на собственные правила внутреннего контроля", — отмечает Минфин. Эти действия регламентируются мет...

Апр52018 by Ваш КазначейNo Comments

Отсутствие блокировки подозрительных операций дорого обойдется клиентам

Новости

Бизнес-омбудсмен Борис Титов направил в ЦБ предложения, которые должны защитить клиентов банков от попадания в черные списки отказников. Главное из них — не блокировать подозрительные операции на сумму до 5 млн руб., а проверять их постфактум. Однако, по мнению экспертов, реализация этой идеи не поможет малому и среднему бизнесу: банки просто увеличат свои комиссионные по таким операциям до неподъемного уровня. Тариф уже сейчас составляет 10–25% от суммы транзакции, а ЦБ препятствовать росту комиссий не намерен. “Ъ” удалось ознакомиться с предложениями по реформированию антиотмывочного закона 115-ФЗ, которые подготовил и направил в ЦБ бизнес-омбудсмен Борис Титов. Они направлены на пресечение практики необоснованных отказов в обслуживании и проведении операций клиентами, которых банки зап...