Метка: кредиторская задолженность

Май82019 by Ваш КазначейNo Comments

Как высвободить дополнительные деньги из оборотного капитала фирмы?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Денежный поток является источником жизненной силы любой компании. Для компаний чрезвычайно важно оптимизировать управление этой частью финансовых показателей, чтобы обеспечить себе стабильное развитие в кризисные времена. Оборотный капитал - самый дешевый источник финансирования роста бизнеса. Улучшение оборачиваемости капитала, сокращение операционного и денежного цикла – это высвобождение дополнительных «живых» денег. Поэтому управление оборотным капиталом имеет основополагающее значение для финансового благополучия компании. В работе над управлением оборотным капиталом организации одно из центральных мест занимает контроль сроков оплаты счетов поставщиков (кредиторской задолженности). В среднем в мире компании оплачивают свои счета в течении 68 дней, но во многих...

Фев282019 by Ваш КазначейNo Comments

Объем кредитования граждан РФ в январе увеличился на 19%

Новости

Банки РФ в январе 2019 года выдали гражданам 2,58 миллиона кредитов, что на 5% больше, чем годом ранее, при этом объем кредитования увеличился на 19% и составил 550,61 миллиарда рублей, сообщает Объединенное кредитное бюро (ОКБ). "В январе текущего года было выдано 2,58 миллиона новых кредитов общим объемом 550,61 миллиарда рублей. Количество выданных кредитов выросло на 5%, а объемы кредитования выросли на 19% по сравнению с январем прошлого года, когда было выдано 2,46 миллиона кредитов на 463,81 миллиарда рублей", — говорится в сообщении. Лидером по темпам роста объемов кредитования в январе был сегмент кредитов наличными. Общее количество таких кредитов выросло на 18%, при этом объемы кредитования увеличились на ...

Авг72018 by Ваш КазначейNo Comments

Способы прогнозирования свободного денежного потока (FCFF и FCFE)

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Существует два распространённых подхода к прогнозированию свободного денежного потока (определяемого в виде FCFF или в виде FCFE). Подробнее о порядке расчета и применении FCFF и FCFE читайте в этой статье. 1 Подход. Исторический. В рамках данного подхода для определения будущих значений свободного денежного поока используются исторические данные о денежных потоках компании, которые корректируются на выбранный темп роста. При этом подразумевается, что темп роста как и влияние фундаментальных факторов останутся неизменными. Например, можно посчитать значение FCFE для последнего отчетного периода и умножить его на коэффициент роста 1,05 (если предполагается прирост на 5% в следующем году) и т.д. Темпы роста для FCFF и FCFE одной компании, как правило, отличаются. [irp] 2 Подход. Ф...

Май282018 by Ваш КазначейNo Comments

Денежный цикл компании

Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Что такое денежный цикл? Как посчитать денежный цикл компании? Как взаимодействуют операционный, производственный, финансовый и денежный циклы? Как с помощью денежного цикла определить потребность в оборотном капитале? Срок, на который денежные средства выводятся из оборота для обеспечения операционной деятельности организации, называется денежным циклом. Понятие денежного цикла Денежный (финансовый) цикл (англ. Cash Conversion Cycle, ССС) характеризует продолжительность периода времени, который проходит с момента оплаты сырья и материалов до поступления оплаты за реализованную продукцию. Иными словами, денежный цикл формируется из разницы между количеством дней, за которые компания получает денежные средства от покупателей и количеством дней, в течение которых пос...

Май102018 by Ваш КазначейNo Comments

Что такое финансирование канала (цепочки) поставок

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте

Любому специалисту в области казначейства и управления рисками важно разбираться в понятии и видах инструментов финансирования цепочки (канала) поставок. Рассмотрим эти вопросы в данной статье. За термином «финансирование канала (цепочки) поставок» (англ. supply chain financing) обычно стоят такие понятия как «реверсивный факторинг», «дисконтирование инвойсов», «финансирование кредиторской задолженности», «банковское платежное обязательство») (англ. BPO или Bank Payment Obligation), «предпоставочный факторинг», «финансирование заказов на поставку» или «финансирование поставщиков». Суть всех этих понятий сводится к тому, что вместо получения прямого финансирования посредством внешних кредитов и займов (например, через банковские кредиты), компании прибегают к инструментам «непрямого» ...

Апр222018 by Ваш КазначейNo Comments

Как управлять риском ликвидности в компании

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Что такое риск ликвидности компании? Какие существуют "срочные" меры по решению проблемы кассового разрыва? Какие стратегические действия и решения необходимо предпринять по управлению риском ликвидности? Как разграничить ответственность за управление риском потери ликвидности в компании? Риск ликвидности относится к наиболее важным финансовым рискам, с которыми сталкивается любой бизнес. Этот риск заключается в вероятности потери компанией способности погасить свои финансовые обязательства (т.е. это риск потери платежеспособности). Иными словами, как только у компании возникла перспектива «кассового разрыва» (т.е. нехватки денежных ресурсов для погашения необходимых обязательств), это значит, что ей необходимо срочно предпринимать меры по восстановлению ликвидности предприятия. Так...