Контроль государства за денежной массой

Контроль за денежной массой – это совокупность мероприятий, проводимых Центробанком для того, чтобы удержать величину денежного предложения в необходимых границах.

Денежный рынокДенежная масса – общее количество наличных и безналичных средств, принадлежащих физическим и юридическим лицам страны, а также госбюджету.

Для устойчивой экономики очень важно контролировать количество денег и обладать эффективными инструментами для регулирования денежной массы. Перепады в обороте денег могут привести к изменениям в производстве, в стоимости товаров, в уровне занятости населения и в других значимых показателях.

Государство старается удерживать денежную массу в определенной норме, поскольку базовый экономический закон утверждает: чем больше в обращении денежных знаков, тем меньше их стоимость. Таким образом, в результате эмиссии и появления новых банкнот Центробанк намеренно снижает стоимость национальной валюты по отношению к иностранной.

Для общего представления о том, как определить денежную массу, применяют формулу Ирвинга Фишера, где используются такие значения:

M – денежная масса,

V – скорость платежного оборота,

P – цена товаров,

 Q – количество товаров.

M x V = P x Q

Разумеется, подобные расчёты проводятся в теоретической плоскости и не могут служить ориентиром для практических решений. Однако, это позволяет убедиться в том, что количество денег и цены на товары являются взаимозависимыми факторами.

Онлайн курс: Макроэкономика, банковская система и финансовый рынок

Механизм государственного регулирования объема денежной массы

Государственное регулирование объема денежной массы в экономике происходит по различным направлениям:

  • установление эффективной системы налогообложения;
  • реализация мероприятий в рамках денежно-кредитной политики Центрального Банка;
  • управление уровнем госдолга на стратегическом и оперативном уровне;
  • формирование стабильного финансового рынка;
  • контроль за объемом денежной массы в рамках монетарной политики ЦБ.

 

При этом должны соблюдаться определённые принципы воздействия на финансовую систему:

  • необходимо отказаться от разделения органов контроля в сферах обращения наличных и безналичных денежных средств;
  • соблюдать монополию Центробанка на организацию денежной эмиссии и введение в оборот денежных средств во всех формах;
  • внедрять систему контрольных нормативов и показателей;
  • использовать математическое моделирование спроса и предложения денег;
  • применять в практике учета и регулирования денежной массы коэффициенты мультипликации денежных средств (отношение денежной массы к денежной базе государства);
  • определять потребности в денежных средствах на макроэкономическом уровне, в различных отраслях и по отдельным территориям (границы увеличения денежной массы и кредитной емкости, количество наличности и банковских резервов).

 

Самое простое средство воздействия Центробанка на денежную массу – включение печатного станка, но у него много негативных последствий. Экономисты рекомендуют регулировать денежное обращение через безналичные ресурсы, например, с помощью кредитования.

Центробанк задействует для этого такие показатели:

  • Ставка рефинансирования (сегодня приравнена к ключевой ставке ЦБ) – выражена в процентах годовых и равна ставке, по которой Центробанк кредитует коммерческие банки. Уровень ключевой ставки прямо влияет на стоимость денег в экономике: чем выше проценты по кредитам, тем ниже спрос и, значит, меньше денежная масса.
  • Норма обязательного резервирования – законодательно установленная величина активов в коммерческих банках по привлечённым депозитам, которые банк должен хранить в собственном резерве либо на счетах Центробанка, чтобы сформировать гарантийный фонд и выполнить обязательства перед вкладчиками. Чем выше значение этой нормы, тем ниже запасы в банке и меньше кредитных предложений.

В настоящее время на российском денежном рынке все больше усиливается роль государства в регулировании экономики путем прямого воздействия на кредитную политику государственных банков, что, в свою очередь, также прямо влияет и на денежную политику Центробанка.

1,261 просмотров всего, 2 просмотров сегодня

Следите за нашими обновлениями:
Вам также может быть интересно:
Как устроены внутренние и международные системы денежных переводов?... Эта статья является введением в важные аспекты банковской деятельности и денежных переводов как внутри, так и за пределами страны.   ...
Как пользоваться кредитом и не платить проценты? Когда возникает необходимость в деньгах, как правило, люди обращаются в банк. Однако многие знают, что в банках большие проценты, и люди обременяют...
Что делать в случае конфликта с банком? Зачастую банковские учреждения и заемщики находятся в конфликте. Это неудивительно, так как когда речь заходит о деньгах, каждая из сторон хочет найт...
Основные шаги при досрочной выплате кредита Что делать, чтобы необоснованные претензии банка не стали угрозой Вашему финансовому благополучию, если Вы решили досрочно погасить задолженнос...
Преимущества и недостатки онлайн займов Жизнь современных людей невозможно представить без интернета. Всемирная паутина настолько вошла в повседневность, что теперь даже получить заемные ...
Поделитесь ЭТИМ...Share on Facebook
Facebook
0Share on VK
VK
Tweet about this on Twitter
Twitter
Email this to someone
email

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о

Подписаться на Feed от Ваш Казначей