Финансовый рынок труда: развитие карьеры в финансах

Каковы современные карьерные треки финансистов? Где и как строить карьеру в финансах? Необходимо ли дополнительное образование (MBA, CFA, CIMA, ACCA, FRM, ФСФР и прочее)? А также о нетворкинге в области финансов и других инструментах карьерного роста в финансовой сфере…

Финансовый рынок труда: современные тенденции выстраивания карьеры в финансах

Карьера в финансахВ условиях современного все еще не слишком дружелюбного к российскому бизнесу рынка компании продолжают курс на оптимизацию своих ресурсов, в том числе (а может и в первую очередь), человеческих. Однако сегодня это реализуется в основном не за счет сокращения штата (сколько могли уже сократили), а через поиск уникальных специалистов в области управления рисками и повышения эффективности.

В этой связи у грамотных финансистов существуют большие преимущества на рынке труда, поскольку, имея знания и опыт, например, анализа и составления финансовой отчетности, можно из экономиста или бухгалтера «переквалифицироваться» в финансового аналитика, специалиста по форензик, хедж-мейкера, специалиста по бюджетированию или работе с дебиторской задолженностью, инвестиционного менеджера и т.д.

Эти профессии весьма востребованы сегодня в корпоративных финансах, потому что требуют стратегического подхода к управлению финансовыми ресурсами. Т.е. такие специалисты не просто фиксируют состояние финансовых ресурсов компании, но отвечают на вопрос: что с ними делать, чтобы компания развивалась и зарабатывала больше (или не теряла там, где не нужно ;-)) За свои заслуги опытные аналитики и менеджеры в сфере финансов в крупной компании в Москве могут рассчитывать на заработную плату 150 000 – 200 000 рублей и выше, в регионах – на уровне 70 000 – 100 000 руб.

Важно также отметить, что в последние годы профессия финансового директора или CFO также претерпела изменения: если раньше путь к этой высокой должности складывался в основном в бухгалтерии (нередко должности главбуха и CFO совмещались), то сегодня многие современные CFO – «продвиженцы» из подразделений финансовой аналитики, казначейства (корпоративных финансов) и финансового планирования (бюджетирования). Дело в том, что современный CFO должен обладать стратегическим финансовым мышлением, которое, как известно, отличается от традиционного бухгалтерского.

Популярной профессией на финансовом рынке труда становится профессия корпоративного казначея. Несколько лет назад можно было на пальцах посчитать количество компаний в составе которых был выделен такой отдел как Казначейство или Централизованное казначейство (англ. Treasury). Сегодня же наличие корпоративного казначейства (причем на разных уровнях, например, в управляющей компании и ее «дочках») становится нормой не только для частных, но и для государственных компаний. Особенно ценность опытных казначеев многие компании ощутили во время кризиса и валютных «качелей» 2014 года: именно корпоративные казначеи могли и должны были подготовить компании к резкому негативному изменению рыночной ситуации (например, путем оптимизации остатков на счетах и создания резервов, диверсификации и оптимизации кредитного портфеля, хеджирования валютной позиции и т.д.)

Ценность специалистов по управлению финансовыми рисками обусловлена еще и тем, что этому сегодня мало где учат (если иметь ввиду высшее образование). Поэтому если выпускник финансового факультета с хорошим средним баллом хоть и имеет представление о способах анализа финансовой отчетности, оценки стоимости компании или ее финансового состояния, то о том, как заниматься хеджированием финансовых рисков компании, работать над снижением просроченной “дебиторки“, привлекать финансирование, используя максимальный набор инструментов (как акционерного, так и заемного), оптимизировать кредитный портфель ему, обычно, известно крайне мало.

Еще одно направление, которое является одним из наиболее перспективных и высокооплачиваемых – инвестиционный менеджемент. Сегодня, например, компаниям недостаточно иметь хорошо просчитанный бизнес-план. Нужно ответить на вопросы: «когда и где привлечь финансирование проекта?», «как презентовать проект инвесторам, чтобы получить фондирование (инвестиционному комитету управляющей компании, кредитным комитетам банков, инвестфондам)?». Для этого нужны опытные инвестиционные менеджеры, хорошо знакомые не только с финансовым планированием и инвестиционным анализом, но с правилами и принципами функционирования финансовых рынков, корпоративным правом, особенностями регулирования и юридического сопровождения финансовых сделок (например, M&A) и т.д.

Безусловно опыт имеет решающее значение для карьерного роста. При этом все наиболее важно наличие именно синтетического опыта: можно сколько угодно много практиковаться, например, на составлении одного и того же бюджета (например, БДДС), но так и не продвинуться в карьере. Синтетический опыт подразумевает опыт синтезирования разнонаправленных потоков информации и управления ими для решения стратегических задач компании (опыт участия в смежных проектах других подразделений здесь неоценим).

Владение информацией (например, применении стандарта МСФО на практике) также не является преимуществом сегодня. В эпоху глобального интернет-просвещения ценится умение искать информацию, т.д. грамотно задействовать все возможные инструменты ее поиска (начиная с сети интернет, кончая сетью личных контактов).

Инструменты карьерного роста в финансовой сфере

Но существуют и иные «приемчики», которые могут пригодиться любому карьеристу в финансовой сфере. Рассмотрим их поподробнее:

1/ Стажировки

Молодым специалистам нужны стажировки на entry-level позициях в крупных корпорациях (например, западных FMCG-компаниях, банках и в компаниях «большой четверки»). Этот инструмент хоть и редко дает реально глубокий опыт в профессии (поскольку новичкам обычно достается самая скучная и грязная работа), но полезен с точки зрения получения технических навыков (например, работы с финансовым модулем SAP, торговыми и аналитическими платформами типа Bloomberg и т.д.) и личных контактов. Однако не стоит переоценивать значение этого стартового опыта в своем резюме: для многих отраслей (например, инвестбанкинг или крупный финансовый консалтинг) наличие такой стажировки – must have.

Альтернативой стажировке в крупной западной компании может быть позиция ассистента финансового аналитика, финансового контролера или финансового менеджера в одной из компаний реального сектора. В отличие, например, от компаний «большой четверки», в таких компаниях молодой специалист может гораздо быстрее построить карьеру внутри компании.

2/ Иностранный язык

Улучшить владение английским языком. Что ни говори, но даже если финансист планирует работать только в российских компаниях (может быть из чувства патриотизма), английский язык ему может пригодиться и здесь. Во-первых, все же большинство финансовых терминов и профессиональной литературы имеют англоязычное происхождение. Во-вторых, программы дальнейшего профессионального обучения (MBA, сертификаты) также вероятно будут на английском языке. Ну в-третьих, большинство современных технических инструментов на финансовых рынках (например, SAP, SWIFT, Bloomberg) в качестве основного используют именно английский язык.

3/ Допобразование

Получение дополнительного образования: MBA или профессиональные сертификаты (как международные, например, CFA , CIMA, АССА и др., так и локальные, как, например, аттестат  ФСФР для российского финансового рынка). Хорошо, если эти программы можно пройти за счет работодателя: на это идут некоторые международные компании.

Читайте также:  Международные профессиональные сертификаты для финансистов

Безусловно, для получения должности финансового директора MBA может быть преимуществом. Но! в последние годы все бОльшую значимость в России начинают приобретать именно международные сертификаты в финансах.

Дело в том, что обучение престижного западного MBA (а только такой MBA имеет смысл получать, поскольку локальные программы высоко не котируются), с одной стороны, требует отвлечение от работы на несколько лет (за это время многие из конкурентов успеют понабраться опыта, который может оказаться ценней для работодателя, чем корочка MBA), с другой стороны, может спровоцировать восприятие специалиста как «overqualified». Кроме того, поскольку программы MBA имеют свойство устаревать каждые 5 лет, то важно грамотно выбрать период его получения (например, не рационально стремиться получить MBA на старте карьеры, когда более важен опыт, а до должности руководителя все равно далеко).

Что же касается таких международных программ, как CFA, то их преимуществом по сравнению с MBA является, во-первых, возможность участвовать в программе «без отрыва от производства», т.е. одновременно получая необходимый релевантный опыт работы, во-вторых, преимущество в отсеивании резюме дает уже даже первый пройденный уровень CFA (а не наличие полного чартера), поскольку во многих вакансиях он указывается как необходимый минимум. В объявлениях о работе редко можно увидеть фразу «первый год обучения MBA как преимущество», а вот фраза «наличие хотя бы 1го успешно пройденного уровня CFA» – довольно часто. К тому же, участием в программе получения сертификата можно «щеголять» на собеседовании, чтобы выгодно отличаться от других кандидатов как специалиста, серьезно относящегося к повышению своей профессиональной компетенции. Кроме того, получение сертификата может также помочь при переходе из нефинансовой отрасли в финансовую без получения высшего финансового образования.

Тем, кто хочет систематизировать и углубить свои знания  в финансовой сфере, CFA также может быть полезен еще и тем, что став чартерхолдером, человек получает доступ в особый “клуб”: это не только связи, но и приглашения на интересные мероприятия посвященные различным финансовым темам и новшествам.

Однако, например, получение чартера (звания обладателя сертификата) CFA – это крайне тяжелый труд (необходимо тратить на подготовку от 2 до 3 часов ежедневно в течение как минимум полугода даже для прохождения первого уровня из трех).

Поэтому задумавшись о дополнительном образовании, следует оценить, насколько оно действительно востребовано в конкретной отрасли финансов (например, аттестат ФСФР 1.0 обязателен для портфельного управляющего в России, а CFA – не всегда нужен, хоть и полезен, а частному трейдеру не обязательно иметь ни тот, ни другой).

Читайте также:  Аттестат ФСФР: зачем нужен и как получить

4/ Курсы и тренинги

Участие в тренингах и регулярное прохождение курсов (например он-лайн). Нужно стремиться получать необходимые навыки (например, Excel для финансистов, курсы финансового моделирования и т.д. удобно и без отрыва от работы. Тем более, что в интернете представлен большой выбор таких программ.

5/ Нетворкинг

Нетворкинг (англ. Networking), т.е. участие в профессиональных мероприятиях и социальные коммуникации (заведение полезных знакомств), в  финансах не менее важен для карьеры, чем профильное образование. Особенно, учитывая, что в финансовой индустрии существуют весьма узкие отрасли (например, тот же инвестбанкинг или казначейство), где одновременно высоки как предложение квалифицированных кадров, так и концентрация высокооплачиваемых должностей.   Networking – это также умение ориентироваться в финансовой индустрии, «держать руку на пульсе», что может сыграть решающую роль в успешном развитии карьеры.

Читайте также:  KPI в финансах

6/ Смена специализации

Работа в режиме «24 на 7» с целью стать суперпрофессионалом в какой-то конкретной сфере приносит плоды лишь в начале пути. В определенный момент специалист все равно упирается в потолок карьерного роста. Желающим развить свою карьеру в финансах нужно периодически менять свою специализацию, но без потери уже приобретенных навыков (например, добавив к умению анализировать финансовую отчетность еще и навыки хеджирования рисков). Тем более, что набор профессий в финансах дает широкий выбор возможностей по успешному «перепрофилированию» с добавленной стоимостью 😉 К примеру, аналитик фондового рынка может стать успешным специалистом по корпоративным финансам, а затем продвинуться до уровня инвестиционного менеджера и финансового директора. Однако этот путь чреват возможной временной потерей дохода, к которой нужно быть готовым. В любом случае, расширение спектра профессиональной компетенции со временем должно окупиться (если, конечно, приобретенные навыки удачно будут сочетаться друг с другом).

В заключение следует сказать, что чтение аналитических статей наподобие этой – это также очередной шаг к развитию Вашей финансовой карьеры, поскольку дает «пищу для ума». Изучайте все открывающиеся перед Вами возможности карьеры в финансах и выбирайте свой собственный путь!

5,536 просмотров всего, 5 просмотров сегодня

Следите за нашими обновлениями:
Поделитесь ЭТИМ...Share on Facebook
Facebook
0Share on VK
VK
Tweet about this on Twitter
Twitter
Email this to someone
email

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о

Подписаться на Feed от Ваш Казначей