Метка: кэш менеджмент

Апр282018 by Ваш КазначейNo Comments

Банковские продукты для «корпоратов»

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Что современные банки предлагают корпоративным клиентам? Насколько широк спектр банковских услуг для «корпоратов»? Что современные банки предлагают корпоративным клиентам? Рынок банковских услуг продолжает развиваться скоростными темпами. Сегодня банкам приходится конкурировать уже не только и не столько друг с другом, но и с бурно развивающимися цифровыми технологиями и рынком финтеха. Поэтому в борьбе за клиента некоторые банки концентрируют свои усилия на услугах для корпоративных клиентов с индивидуальным подходом к каждому из них. [irp posts="4536" name="Как оценить кредитный риск частной компании?"] И действительно, если на розничном рынке банковских услуг набор банковских продуктов, которые нужны индивидуальному клиенту, примерно одинаков, и конкуренция между игроками осущес...

Апр282018 by Ваш КазначейNo Comments

Об особенностях выбора корпоративного банка

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Как выбрать корпоративный банк? Какой набор услуг компании ожидают получить от своего операционного банка? Каждому финансовому директору или корпоративному казначею компании важно хорошо разбираться в многообразии услуг и продуктов, которые сегодня могут предложить компаниям банки, чтобы выбрать для себя наиболее оптимальный набор (что значит, подходящий к целям и задачам каждой конкретной компании). [irp] Как правило, выбирая обслуживающий банк, компании заинтересованы не только в качественных услугах РКО (расчетно-кассовое обслуживание), но хотят получить такого партнера, которые окажет им содействие в выборе финансовых инструментов управления денежными потоками (например, кэш-пулинг или неттинг), инвестирования (например, корпоративные депозиты), валютного хеджирования (напри...

Апр272018 by Ваш КазначейNo Comments

Депозиты юрлиц: особенности размещения и оформления

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Где и как разместить корпоративные средства на депозит? Какие существуют особенности и тонкости размещения депозитов для компании, которые нужно учесть? Самым распространенным способом инвестирования временно свободных денежных средств компании является банковский депозит. Такой инвестиционный инструмент не обладает хорошей доходностью, но зато несет в себе меньшие риски, чем, например, инвестирование в облигации, акции, частный капитал, новый бизнес-проект, стартапы и валюту. Однако у компаний есть несколько вариантов размещения средств в банке под процент, которые рассмотрены в отдельной статье. Также существуют определенные финансовые и юридические особенности размещения корпоративных денег в банке, которые мы рассмотрим ниже. [irp posts="4638" name="Виды депозитов для юридичес...

Апр222018 by Ваш КазначейNo Comments

Как управлять риском ликвидности в компании

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Что такое риск ликвидности компании? Какие существуют "срочные" меры по решению проблемы кассового разрыва? Какие стратегические действия и решения необходимо предпринять по управлению риском ликвидности? Как разграничить ответственность за управление риском потери ликвидности в компании? Риск ликвидности относится к наиболее важным финансовым рискам, с которыми сталкивается любой бизнес. Этот риск заключается в вероятности потери компанией способности погасить свои финансовые обязательства (т.е. это риск потери платежеспособности). Иными словами, как только у компании возникла перспектива «кассового разрыва» (т.е. нехватки денежных ресурсов для погашения необходимых обязательств), это значит, что ей необходимо срочно предпринимать меры по восстановлению ликвидности предприятия. Так...