Предупреждение клиента о блокировке счета грозит банкам уголовным делом

форензикНачали появляться публичные свидетельства того, что банки в попытке угодить корпоративным клиентам идут на нарушения и «по секрету» предупреждают о возможной блокировке счета налоговиками. Временной лаг между принятием такого решения налоговой инспекцией и реальной блокировкой составляет сутки, что позволяет клиенту оперативно опустошить счет. В Федеральной налоговой службе (ФНС) за руку никого из банкиров пока не поймали, но намерены пресекать подобные действия и передавать заявления о возбуждении уголовных дел против недобросовестных налогоплательщиков и банкиров.

На днях на профильном бухгалтерском сайте klerk.ru появилась информация о том, что банк «Точка» (работает на лицензии банка «Открытие») заранее предупреждает клиентов о вынесенном в отношении них налоговиками решении о блокировке счета. На сайте размещен скриншот из мессенджера: «На сайте налоговой опубликовано решение…Скоро оно придет в “Точку”. И мы будем обязаны заблокировать часть денег на счете».

В «Точке», впрочем, причастность к сообщению не признают: «Банк предупреждает клиента о приостановлении операций по счетам в СМС-сообщении в момент, когда совершение операций банком блокируется на основании решения налогового органа».

Кроме того, на сайте nalog.ru всегда доступны сведения о блокировках по счетам любого юридического лица, подчеркивают в «Точке». Это правда, но клиенту самостоятельно в постоянном режиме мониторить сайт ФНС затруднительно. Поэтому банки, в том числе крупные, нередко оказывают своим клиентам услуги по мониторингу и предупреждению, естественно, неофициально и конфиденциально.

Кроме того, на сайте nalog.ru всегда доступны сведения о блокировках по счетам любого юридического лица, подчеркивают в «Точке». Это правда, но клиенту самостоятельно в постоянном режиме мониторить сайт ФНС затруднительно. Поэтому банки, в том числе крупные, нередко оказывают своим клиентам услуги по мониторингу и предупреждению, естественно, неофициально и конфиденциально.

Впрочем, пока налоговикам поймать за руку ни один банк не удалось. «В настоящее время ФНС неизвестно о фактах предупреждения кредитными организациями налогоплательщиков—клиентов банка о предполагаемом приостановлении операций по их счетам до фактического поступления решения о приостановлении операций по счетам в банке»,— сообщили в ФНС. Банки очень осторожны при оказании таких услуг. «Чтобы уличить налогоплательщика и сотрудника банка в подобном сговоре, должны быть веские доказательства, например переписка сотрудника банка с представителями клиента, важно, чтобы была очевидна цель оповещения, если же был телефонный разговор или личная встреча, то это сделать почти нереально»,— говорит партнер BMS Law Firm Тимур Хутов.

Однако, если поставить подобное информирование на поток, риски разоблачения существенно возрастают. «Если оповещение идет в автоматическом режиме, информация останется в компьютерах, и при возбуждении уголовного дела по решению суда сотрудники правоохранительных органов могут провести обыски в банке и выявить копии направляемых сообщений,— отмечает специалист по информационной безопасности крупного банка.— Теоретически банк может удалить эту информацию, но не думаю, что кто-то решится на такое, зная, что копия сообщения есть у второй стороны — клиента».

Недобросовестной практикой предупреждения клиентов о грядущей блокировке счетов налоговиками озабочены не только в ФНС, но и в банковских ассоциациях. «С этической точки зрения любые действия, направленные на обход законодательства, некорректны, даже если оно несовершенно,— отметил вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.— И поощрять такие действия мы не должны, а вот закрывать дыры, совершенствуя правовое поле, необходимо. Думаю, мы учтем подобную практику при разработке кодекса этики ассоциации».

Источник

794 просмотров всего, 2 просмотров сегодня

Следите за нашими обновлениями:
Вам также может быть интересно:
Вывод средств за рубеж через банки РФ в 2018 г уменьшился на 24%... Вывод денежных средств за рубеж через банковский сектор России в прошлом году уменьшился на 24% по сравнению с 2017 годом, до 73 миллиардов рублей, с...
Банки РФ будут раскрывать больше сведений по финактивам в пояснениях к отчетности... Российские банки в связи с реализацией положений международного стандарта МСФО 9 будут обязаны раскрывать дополнительные сведения по операциям с фина...
Прибыль банковского сектора РФ в январе выросла в 3,7 раза... Прибыль банковского сектора РФ в январе 2019 года составила 264 миллиарда рублей против 71 миллиарда рублей годом ранее, говорится в информационно-ан...
Попытки хищения средств с карт в РФ в 2018 г выросли на 44% Объем несанкционированных операций с использованием платежных карт в России в прошлом году составил 1,38 миллиарда рублей, что в 1,4 раза больше пок...
За банковский “квазиналог” заплатят потребители Крупнейшие российские банки могут пойти на снижение комиссии за обработку операций по картам (эквайринг), которая делится между банком-эмитентом карт...
Поделитесь ЭТИМ...Share on Facebook
Facebook
0Share on VK
VK
Tweet about this on Twitter
Twitter
Email this to someone
email

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о

Подписаться на Feed от Ваш Казначей