Метка: разблокировка счета

Апр52018 by Ваш КазначейNo Comments

Отсутствие блокировки подозрительных операций дорого обойдется клиентам

Бизнес-омбудсмен Борис Титов направил в ЦБ предложения, которые должны защитить клиентов банков от попадания в черные списки отказников. Главное из них — не блокировать подозрительные операции на сумму до 5 млн руб., а проверять их постфактум. Однако, по мнению экспертов, реализация этой идеи не поможет малому и среднему бизнесу: банки просто увеличат свои комиссионные по таким операциям до неподъемного уровня. Тариф уже сейчас составляет 10–25% от суммы транзакции, а ЦБ препятствовать росту комиссий не намерен. “Ъ” удалось ознакомиться с предложениями по реформированию антиотмывочного закона 115-ФЗ, которые подготовил и направил в ЦБ бизнес-омбудсмен Борис Титов. Они направлены на пресечение практики необоснованных отказов в обслуживании и проведении операций клиентами, которых банки зап...

Мар292018 by Ваш КазначейNo Comments

Предупреждение клиента о блокировке счета грозит банкам уголовным делом

Новости

Начали появляться публичные свидетельства того, что банки в попытке угодить корпоративным клиентам идут на нарушения и «по секрету» предупреждают о возможной блокировке счета налоговиками. Временной лаг между принятием такого решения налоговой инспекцией и реальной блокировкой составляет сутки, что позволяет клиенту оперативно опустошить счет. В Федеральной налоговой службе (ФНС) за руку никого из банкиров пока не поймали, но намерены пресекать подобные действия и передавать заявления о возбуждении уголовных дел против недобросовестных налогоплательщиков и банкиров. На днях на профильном бухгалтерском сайте klerk.ru появилась информация о том, что банк «Точка» (работает на лицензии банка «Открытие») заранее предупреждает клиентов о вынесенном в отношении них налоговиками решении о блокиро...

Дек222017 by Ваш КазначейNo Comments

Разбираемся с проблемой: блокировка банковских счетов компании

Кейсы, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Блокировка банковских счетов компании является довольно неприятной, но, к сожалению, довольно часто встречающейся ситуацией в работе корпоративных казначеев. Трудно переоценить тяжесть финансовых последствий такой «заморозки» для бизнеса, особенно если она происходит повсеместно (сразу блокируются все расчетные счета компании). Блокировка осуществляется обслуживающим банком незамедлительно и безоговорочно на основании полученного им судебного решения, копия которого затем направляется в компанию по почте или доставляется курьером. При получении такого решения банк не обязан предварительно уведомлять сотрудников компании о своих действиях по телефону или электронной почте, поэтому о блокировке счетов сотрудники казначейства часто узнают постфактум. Однако безусловно некоторые менеджеры, ...