Найден почти легальный способ увода средств с банковских счетов

Новую схему вывода похищенных у клиентов банков средств разработали хакеры. По информации газеты “Коммерсант”, они начали задействовать для этого юристов и судебных приставов. Хитрость схемы заключается в ее глубокой легализации.

Как рассказали специалисты по информационной безопасности крупных российских банков, план заключается в том, что сначала создается подставная компания, которая какое-то время находится в спящем состоянии. Она заключает договор с юридической фирмой, которая подает на нее иск о взыскании долга за неоплату услуг.

Затем на ее счет поступают средства, похищенные у корпоративных клиентов со счета в банке. После сообщения банка-отправителя о похищении, средства блокируются на счетах банка-получателя. И тут от судебных приставов приходит исполнительный лист, по которому похищенную сумму требуют как долг за оплату услуг юристов. В этом случае банк, заблокировавший счет похитителя, вынужден отдать деньги, даже зная об их происхождении.

Перед нами схема откровенного мошенничества по хищению денежных средств и их дальнейшему присвоению третьим лицом, показавшая свою эффективность и востребованность на практике, рассуждает партнер АБ “Деловой фарватер” Сергей Литвиненко.

“Судя по всему, выигрывает при таком раскладе не только конечный бенефициар, но и его пособники, принявшие участие в реализованном противоправном проекте. Это представители юридических компаний, согласившиеся нарисовать фиктивный договор об оказании юридических услуг и судебные приставы-исполнители, направляющие исполнительные листы в кредитную организацию в четко оговоренное время. В результате денежные средства похищаются, а реальный собственник терпит убытки”, — констатирует он.

Однако легальной ее можно назвать лишь условно. “Данная схема вскрыта в результате анализа потерь корпоративных структур от подобных действий группы лиц. Она осуществима, но носит легальный характер по причине того, что эта группа преследует цель противоправного обогащения”, — пояснил партнер “Первой Юридической Сети” Павел Курлат.

МЕТОДЫ БОРЬБЫ

Для выработки алгоритма борьбы с новой схемой потребуется время, констатируют юристы. На смену изученным мошенническим схемам приходят новые, неизвестные сотрудникам банка и правоохранительным органам, чем успешно пользуются злоумышленники.

Читайте также:  Президент Ирана назвал решение ОПЕК сократить добычу провалом политики вмешательства США

“Учитывая тот факт, что этот нелегальный вывод денежных средств подучил огласку в СМИ, будем надеяться, что правоохранительными органами будет найден действенный механизм по ее уничтожению и по привлечению виновных лиц к уголовной ответственности”, — говорит Литвиненко.

Помимо этого, было бы неплохо получить новые инструкции от Центробанка и ФССП о том, как действовать при аналогичных обстоятельствах в целях недопущения нарушения чьих-то прав и охраняемых законом интересов, добавил он.

Управляющий партнер юридической фирмы “Интеллектуальный капитал” Роман Скляр указал несколько способов, которые помогут противостоять мошенникам. “При поступлении денежных средств в банк, если они были отозваны или извлечены, следует отнестись к таким деньгам более внимательно. Есть вероятность, что платеж аннулируют и их придется вернуть”, — говорит эксперт.

По исполнительному листу средства нужно перечислить в течение трех суток. За это время можно понять, насколько такие риски вероятны. Настороженность должны вызывать не только юридические фирмы. Счет за неоказанные услуги может прийти и от клининговой компании, и за поставку товаров, и за транспортные услуги. Суд, вынося постановление, не всегда вникает в суть, были ли эти услуги на самом деле оказаны. Если факта не было, решение можно оспорить и впоследствии привлечь мошенников к ответу за хищение денежных средств у первоначального владельца, советует он.

В целом расследование подобных правонарушений с точки зрения юридической науки не вызывает особой сложности – можно установить, откуда пришла платежка, исполнительный лист и т.п. К тому же, сейчас все фиксируется на камеру, что облегчает процесс. Однако из-за огромного количества экономических преступлений у правоохранительных органов просто не хватает ресурсов, поэтому подход к расследованию избирательный, констатирует Скляр.

По мнению Курлата, противостояние подобным мошенническим действиям может быть успешным только при комплексном реагировании: начиная от усиления контроля за информационной безопасностью и дополнительного мониторинга финансовых операций до активного реагирования на такие действия в виде обращений в правоохранительные органы и активной помощи им в установлении всех лиц, причастных к реализации схем.

Читайте также:  Как крадут средства с банковских карт? 4 вида мошенничества

Источник

567 просмотров всего, 1 просмотров сегодня

Следите за нашими обновлениями:
Вам также может быть интересно:
РОЦИТ выявил всплеск телефонного мошенничества и воровства денег с банковских карт... Региональный общественный центр интернет-технологий (РОЦИТ) и специалисты горячей линии Рунета зафиксировали всплеск случаев телефонного мошенничес...
Россияне похоронили в пирамиде “Кэшбери” три миллиарда рублей... Крах финансовой пирамиды "Кэшбери" мог унести за собой три миллиарда рублей из карманов десятков тысяч россиян, некоторые из которых рисковали не т...
Сбербанк предложил россиянам застраховать банковские карты от кибермошенников... Сбербанк запустил продажи продукта по страхованию банковских карт от кибермошенников, сообщает банк. "В декабре во всех отделения...
Число DDoS-атак на банки по всему миру в 2018 г выросло в 1,9 раза... Количество DDoS-атак на банки по всему миру в 2018 году по сравнению с прошлым годом выросло в 1,9 раза, при этом число атак на микрофинансовые орг...
Банк “Открытие” получил уведомление ЦБ о вредоносных письмах якобы от лица госучреждений... Банк "ФК Открытие" получал предупреждения от ФинЦЕРТа Банка России о вредоносной рассылке якобы от лица госучреждений, сообщил РИА Новости директор де...
Поделитесь ЭТИМ...Share on Facebook
Facebook
Share on VK
VK
Tweet about this on Twitter
Twitter
Email this to someone
email

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о

Подписаться на Feed от Ваш Казначей