Как распознать финансовую аферу: 8 признаков «финансовой пирамиды»

31.12.201826.12.2018 by Ваш Казначей

Любая «финансовая пирамида» ненадежна по своему определению, она может существовать исключительно на деньги своих участников.

Финансовая пирамида позволяет своим участникам получить прибыль благодаря привлечению новых вкладчиков. Зачастую они регистрируются в качестве коммерческих предприятий, якобы способствующих развитию сопутствующего проекта.

Основные особенности финансовой пирамиды:

замаскированный вступительный взнос;
обещанная доходность от вложений, не подкрепленная какими-либо цифрами, расчетами, графиками, анализом, реальным продуктом и т.п.;
неизвестность дальнейшего пути вложений;
необходимость привлечения рефералов.

Финансовым пирамидам жизненно необходимо постоянно привлекать новых участников, каждый из которых рассчитывает на свою долю прибыли, однако до этого надо вложить немного собственных средств в качестве взноса. В свою очередь эта денежка попадает в кошельки ранее приглашенных участников (как бы прибыль от вложенных ими денег), а вот для получения собственной прибыли нужно привлечь собственных рефералов. Именно потенциальные взносы рефералов – основной источник заработка каждого нового участника. Те, кто находится на верхушке и максимально близко к ней, имеют значительный доход, а остальным приходится перебиваться «объедками» с царского стола. Единственный кто всегда остается в плюсе – основатель подобной аферы.

Как распознать «финансовую пирамиду»?

Не каждый сумеет отличить хитроумную схему от прибыльного дела, поэтому принято выделять несколько признаков финансовой пирамиды:

Отсутствие продукта как такового;
Обещание прибыли благодаря привлечению новых участников;
Слишком высокая стоимость участия;
Чем раньше становишься участником, тем больше получаешь денег;
Сложная схема получения выплат («дивидендов»);
Регистрация юр.лица в оффшорной зоне;
Множество поощрений и «пряников» (грейды, ступени и т.д., дающие «преимущества»);
Агрессивная реклама.

Безусловно история знает немало и других примеров крупнейших финансовых пирамид:

Бернард Мейдофф – ущерб более 60 миллиардов долларов;
Сергей Мавроди – обманул более 10 миллионов человек, нанеся ущерб до 8 миллионов долларов;
Ален Стэнфорд – ущерб до 8 миллионов долларов, но пострадали люди из 130 государств мира;
Ван Чжэндун – пострадавшие исчисляются десятью тысячами человек вместе с украденными 417 миллионами долларов;
Лу Перлман – обмануто всего 2,5 сотни человек вместе с ущербом в 100 млн долларов.

Пример из истории: Лу Перлман

Лу Перлман создавал крупные компании и организации с 1981 года, но они существовали только на бумаге. Мужчина умудрился выпустить пару акций выдуманных организаций. Среди жертв было не только множество частных лиц, но и коммерческих предприятий. В течении 20 лет Лу успешно осуществлял мошенническую деятельность, успев обмануть банки и инвесторов. Вскоре аферист был пойман и приговорен к заключению в течении 25 лет и денежному штрафу. Денежная компенсация обманщика достигала украденной суммы – 100 миллионов долларов.

Скрытая финансовая пирамида

Такие организации стали новой угрозой, преследующей исключительно доверчивых инвесторов. Схема ее работы имеет ряд общих черт с обычной, но она отличается маскировкой под покупку какой-либо продукции. Выгодно использовать такую схему при низкой стоимости замаскированного товара, и ее продаже инвесторам за заоблачные деньги. Срок работы хитроумной схемы будет зависеть от числа привлеченных участников и их дальнейших действий.

О том, как грамотно распоряжаться своими личными и семейными финансами читайте в нашем специальном разделе: Личные финансы

Будьте бдительны и не попадайтесь на удочку мошенникам!