Доверительное управление – услуга, которую предоставляют финансовые организации, управляющие компании своим клиентам, желающим получить прибыль от инвестиций на фондовом, валютном, товарном рынках или рынке деривативов.
Это идеально подходит для тех лиц, которые не имеют знаний относительно принципов и инструментов инвестирования (работы с недвижимостью, ценными бумагами или иными рыночными активами).
Как регулируется деятельность по предоставлению ДУ?
В России доверительное управление является гражданскo-правовым институтом, регулируемым Гражданским кодексом Российской Федерации 1994 года (глава 53):
- ст. 1012: сделки заключает управляющий от собственного имени, при этом он указывает факт того, что является таковым;
- ст. 1016, 1017: договор доверительного регулирования (образец будет представлен ниже) составляется в письменной форме на срок не более пяти лет; в документе обязательно присутствует опись имущества, название лица, в интересах которого ведется работа; также указывается форма и размер вознаграждения поверенному (если подобная выплата предусмотрена законодательством); несоблюдение условий документа влечет признание его недействительным;
- ст. 1013: нельзя передавать в траст только деньги; исключением являются ситуации, описанные в законах «О рынке ценных бумаг», «О банках и банковской деятельности», «Об инвестиционных фондах» и прочих.
Как это происходит?
Таким образом владелец передает свое имущество организации для получения прибыли Далее компания производит сделки от своего имени для получения денежных средств и получается за это проценты от сделки в качестве оплаты своего труда Это могут быть юридические компании или ИП. Они должны иметь лицензию на осуществление данной деятельности.
Чаще всего все сделки имеют индивидуальный характер. Все зависит от желаний и наличия имущества клиента. Инвестирование через ДУ обойдется частному инвестору дороже, например, чем самостоятельное вложение средств в ПАИ ETF или покупка акций, зато он сможет избавить себя от необходимости самостоятельно вести анализ рынка (при полном ДУ) и исполнение сделок, следить за ходом торгов и т.д.
Ведь любая инвестиционная деятельность – работа, требующая серьезной подготовки, самоанализа и, конечно, времени.
Если у инвестора нет ни способностей, ни возможности, ни времени самостоятельно продумывать и совершать сделки на финансовых рынках, но все же есть капитал и желание вложиться в определенные финансовые активы с целью получения прибыли – он обращается за услугой ДУ к инвесткомпаниям, в инвестбанки или частным трейдерам.
Важно! Перед обращением в компании, которые предоставляют услуги по доверительному управления, изучите отзывы. Результат напрямую зависит от профессионализма работников компании.
Оплата за такие услуги так же оговаривается индивидуально. Чаще всего компании берут процент от прибыли. Каждая компания устанавливает свои тарифы.
Гарантии
Ни одна компания не даст вам гарантий получения дохода от инвестиций (и это оговаривается заранее). Так как реальный доход по сделке зависит от многих факторов и рисков (например, резкое изменение экономического или политического положения в стране, повышение или понижение курса национальной или иностранной валюты и т.д.).
Поэтому основной инструмент привлечения новых клиентов для организаций, занимающихся ДУ – показать высокую доходность по предыдущим периодам и схожим сделкам. В случаи убытка компании, осуществляющие ДУ, не несут ответственности.
Обычно договор ДУ заключается не более чем на 5 лет. Средняя стоимость услуги 15% от получаемой прибыли.
Важно! Если компания дает вам точные гарантии прибыли, стоить задуматься о надежности компании.
Поэтому к выбору компании стоить отнестись со всей ответственностью. В договоре прописываются все инструменты управления активами. Клиент имеет право получить исчерпывающую информацию об инвестиционной стратегии. Благодаря этому можно предварительно оценить потенциальную доходность совершаемой сделки.
Кто выдает лицензии на доверительно управление?
Для того, что вести деятельность организации по доверительному управлению необходимо получить лицензию. Ее выдает только Банк России.
Инструменты доверительного управления
- Денежные средства.
- Ценные бумаги.
- Недвижимость (квартира, земельный участок).
- Транспортные средства.
- Материальные запасы.
- Оборудование.
- Авторские права.
Виды ДУ
Доверительное управление может быть:
- Полным. То есть посредник распоряжается всеми активами. При этом гарантий прибыли никто не дает.
- Частичным. Посредник предоставляет инвестиционный план или советы по выбору инструментов получения инвестиционной прибыли, а собственник решает проводить ту или иную сделку или нет. Опять же, гарантий никто не дает.
- По приказу. В этом случае владелец сам разрабатывает схему действий и передает ее посреднику. Без согласия собственника сделки не проводятся.
На территории РФ чаще всего действует полное доверительное управление. Это связано с низкой финансовой грамотностью населения.
Чтобы быть в курсе последних новостей и содействовать развитию проекта ВашКазначей:
- Подписывайтесь на наш канал на Youtube, ЯндексДзен, в Telegram , страницу Facebook и на аккаунт в Instargam.
- Вступайте в группу “Ваш Казначей” Вконтакте и на Facebook.
- Предлагайте темы статей, которые Вы хотели бы увидеть на нашем сайте, и становитесь со-авторами — присылайте свои материалы для размещения на нашу почту info@vashkaznachei.ru
- Каковы кредитные предпочтения россиян в 2022 году: исследование Bankiros.ru
- Россия продолжит платить по госдолгу, несмотря на ужесточение ограничений
- Банк России протестирует смарт-контракты на платформе цифрового рубля
- Орешкин ждет от “правильных решений” от Центробанка
- Глава ФРС заявил о готовности повышать процентную ставку
1,946 total views, 1 views today
Следите за нашими обновлениями:
