Особенности формирования инвестиционного портфеля

29.11.202116.06.2022 by Ваш Казначей

Инвестиционным портфелем называется совокупность активов, с помощью которых можно сохранить и увеличить капитал.

Управлять ими можно самостоятельно или доверить это портфельному менеджеру. Чтобы не стать жертвой мошенников, стоит изучить черные списки брокеров. Каждый человек формирует портфель с учетом ожидаемой доходности, принимая во внимание свое отношение к риску.

На что обратить внимание при составлении портфеля?

При инвестировании нужно учитывать возраст, ведь молодые люди могут вкладывать деньги с большим риском, а гражданам предпенсионного возраста стоит сосредоточиться на сохранении капитала.
Имеет значение цель, а также сроки ее достижения. Можно сосредоточиться на формировании капитала к пенсии. Тогда нужно выбирать активы и быть готовым держать их на протяжении 20-30 лет. Другим вариантом может быть создание накоплений на покупку жилья или обучения детей. В этом случае горизонт инвестирования составляет 5-15 лет. Возможны и другие варианты, при этом состав портфеля, горизонт инвестирования, доходность и риски будут отличаться.

Этапы составления инвестиционного портфеля

Есть несколько рекомендаций, придерживаясь которых, новички смогут составить свой инвестпортфель.

Процедура включает в себя несколько этапов:

Начинать нужно с четкого формулирования финансовой цели. Необходимо не просто написать, сколько денег нужно, но и указать срок, к которому они потребуются.
Стоит подумать над тем, какую сумму получится ежемесячно направлять на инвестирование. Поскольку имеет значение регулярность взносов, их размер и горизонт планирования, результаты могут существенно отличаться. Чтобы было проще делать расчеты, стоит воспользоваться инвестиционным калькулятором.
Инвестор должен подумать над приемлемым уровнем риска.
Разработка оптимальной стратегии инвестирования.
Выбор брокера и открытие счета. Брокерская организация должна иметь лицензию и высокое место в рейтингах. Инвестор должен выбрать подходящий тариф и внимательно прочитать информацию, касающуюся условий обслуживания.
После этого можно выбирать активы и покупать их, формируя инвестиционный портфель. Периодически стоит делать его ребалансировку, перераспределяя активы в соответствии с выбранной стратегией. Это предотвратит просадки и позволит защитить капитал при наступлении неблагоприятных рыночных событий.

917 total views, 1 views today

Следите за нашими обновлениями:

0 0 голоса

Рейтинг статьи

Facebook

Twitter