ФИНТЕХ новости: еженедельный дайджест

16.02.201916.02.2019 by Ваш Казначей

ВашКазначей познакомит Вас с новостями о значимых инновациях в банковской и финансовой системах, которые появились за прошедшую неделю.

Содержание

1. Инвестиции в финтех США в 2018 году достигли рекордного значения в $52.5 млрд.
2. JP Morgan Chase готовится к запуску собственной криптовалюты – JPM Coin.
3. Банк Santander подписал пятилетнее соглашение с IBM о долгосрочном сотрудничестве в сфере развития финансовых технологий на сумму 700 миллионов долларов.
4. Mastercard использует разработанную в Калифорнии платформу Token для обеспечения корректной работы своего нового Открытого банковского центра (англ. open banking hub).
5. В приложении в Google Play Store впервые была обнаружена форма вредоносного ПО, заменяющая адрес кошелька криптовалюты жертвы.
6. Citi и HSBC стали первыми прайм-брокерами, начавшими использовать сервис Capitolis Novation в операциях с иностранной валютой

1. Инвестиции в финтех США в 2018 году достигли рекордного значения в $52.5 млрд.

Основные вложения пришлись на слияния и поглощения, а также венчурные сделки.

Согласно опубликованному недавно отчету KPMG, 2018 год выдался удачным для венчурных инвестиций: на них пришлась примерно половина от общего числа сделок США – 1,061.

Одной из крупнейших сделок стала инвестиция Blackstone Group в октябре прошлого года в бывшее подразделение риск-менеджмента Thomson Reuters – Refinitiv, в размере $17 млрд.. Сюда также относятся покупка группой инвесторов Silver Lake и P2 Capital Partners компании Blackhawk Networks за $3,5 млрд. в июне и выкуп акций VeriFone на $3.4 млрд. инвесткомпанией Francisco Partners в августе 2018.

Примечательно, что объем инвестиций в финтех в прошлом году существенно вырос не только в США, но и Европе и Азии. При этом в других регионах также отмечаются очень крупные сделки M&A. Так, например, в 1м квартале была закрыта сделка на $12.86 млрд по присоединению Worldpay к крупнейшему американскому обработчику платежей – Vantiv. Подробнее

2. JP Morgan Chase готовится к запуску собственной криптовалюты – JPM Coin.

JPM Coin начнут использовать в сделках уже через несколько месяцев. Ежедневный оборот корпоративных платежей, которые обслуживает банк, составляет 6 триллионов долларов. Безусловно, JPM Coin пока будет обслуживать лишь небольшую их часть, однако, когда столь влиятельный банк внедряет нечто новое, это оказывает влияние на всех игроков рынка.

CNBC утверждает, что в отличие от Биткойна, токены JPM Coin смогут использовать только крупные институциональные клиенты JP Morgan, прошедшие все необходимые проверки, такие как крупные корпорации, банки и брокеры.

Интересно, что в 2017 году генеральный директор JP Morgan Chase Джейми Даймон привлек много внимания своим скептицизмом и критикой Биткойна – назвав это «мошенничеством».

Однако следует признать, что и Даймон, и его менеджеры нередко заявляли, что технология блокчейн, а также регулируемые цифровые валюты имеют большие перспективы в финансах. Как известно, использование технологии блокчейн в проведение платежей позволяет существенно ускорить и обезопасить их процессинг.

Каждая JPM Coin будет обмениваться на один доллар США, поэтому ее стоимость не должна существенно колебаться.

Клиентам монеты будут зачисляться на счет после внесения долларов на обычный счет, открытый в банке; после использования токенов для осуществления платежей или покупки ценных бумаг банк уничтожает монеты и возвращает клиентам соответствующее количество долларов.

Известно, что предварительные заявки на приобретение JPM Coin подали уже три клиента. Подробнее

3. Банк Santander подписал пятилетнее соглашение с IBM о долгосрочном сотрудничестве в сфере развития финансовых технологий на сумму 700 миллионов долларов.

Через такое сотрудничество Santander хочет улучшить качество услуг и повысить уровень своего сервиса и приложений с помощью таких технологий, таких как искусственный интеллект (AI), блокчейн и big data. Например, с помощью суперкомпьютера IBM Watson Сантандер сможет использовать возможности AI для «улучшения качества обслуживания клиентов, повышения квалификации консультантов по филиалам и повышения производительности сотрудников».

Для этого в банке создан внутренний Центр компетенции в области облачных технологий которому IBM оказывает консультационную поддержку. Кроме того, банк использует такие решения IBM, как DevOps и API Connect, которые помогают им в разработке и запуске новых или обновленных приложений и цифровых услуг. Помимо всего этого, инструменты IBM Security будут использоваться в таких областях, как мобильные приложения и реагирование на инциденты. Подробнее

4. Mastercard использует разработанную в Калифорнии платформу Token для обеспечения корректной работы своего нового Открытого банковского центра (англ. open banking hub).

Центр будет связывать между собой предпринимателей, ритейлеров и регулируемые третьи стороны с финансовыми учреждениями в Европе для передачи данных сделок и платежей.

Кроме того, Mastercard планирует создать общеевропейский справочник, который поможет финансовым учреждениям гарантировать, что сторонние поставщики (TPP), ищущие доступ к учетной записи клиента, являются надежными и имеют соответствующий регистрационный статус. Создается также механизм разрешения споров и центр обратной связи.

Джим Уодсворт, старший вице-президент и руководитель разработки Открытого банковского центра Mastercard, говорит, что открытый банкинг «способен революционизировать то, как мы все взаимодействуем с финансовыми услугами», и «работа Token в этом пространстве поможет нам воплотить в жизнь наше видение».

Token обеспечит связь между API-интерфейсами посредников по сделкам и платежам, с уодной стороны, и финансовых учреждений, с другой, с помощью своей операционной системы TokenOSTM. Подробнее

5. В приложении в Google Play Store впервые была обнаружена форма вредоносного ПО, заменяющая адрес кошелька криптовалюты жертвы.

Эксперт компании ESET, специализирующейся на кибербезопасности, сообщил о появлении нового зловреда в Google Play Store. Вредоносное ПО, которое получило название «клипер», разработано под мобильную операционную систему Android, а его задача . Вредонос распространялся через официальный магазин Google Play Store, его задача — кража криптовалюты из кошельков пользователей. Подробнее

6. Citi и HSBC стали первыми прайм-брокерами, начавшими использовать сервис Capitolis Novation в операциях с иностранной валютой

Эти два банка в 2018 году запустили новый проект, направленный на оптимизацию процесса проведения валютных сделок с целью сокращения времени, необходимого для завершения передачи прав требования по валютным опционам.

Capitolis Novation в мае 2018 запустила проект ИТ-платформы, которая позволяет автоматизировать административную «бумажную» работу в сфере трейдинга и брокерской деятельности.

Служба намеревается помочь снизить общую открытую валютную позицию и риски, которые банки в настоящее время берут на себя для удовлетворения требований регулятора по исполнению сделок валютных опционов.

Инструмент Capitolis Novation предоставляет доступ к дополнительной ликвидности и кредитам на рынке валютных опционов. Подробнее