При выборе вариантов инвестирования личного капитала, многие рассматривают покупку акций российских или иностранных компаний на долгий срок и получать стабильный доход в виде дивидендов и прироста их рыночной стоимости. Но будущие акционеры не совсем понимают, как именно это можно сделать.
В статье вы найдете подробную инструкцию как действовать физическому лицу, чтобы купить акции и получить дивиденды.
Теоритическая справка
Акции – ценные бумаги, дающие владельцу право на долю прибыли компании.
Дивиденды – та часть дохода компании, которая принадлежит держателю акций.
Брокер – посредник между физическими лицами и биржами при заключении сделок.
Получение дивидендов с акции достаточно рискованное дело, потому что даже крупные компании могут разориться. Но на российском рынке сейчас представлены акции довольно успешных компаний, которые имею весьма устойчивое финансовое состояние и хорошую историю дивидендных выплат, покупка акций которых (как обычных, так и привилегированных) может принести доходность выше 10% годовых, что точно превышает максимальные депозитные ставки в банках (сегодня лучшее предложение по вкладам на год с капитализацией процентов – 8,17% годовых).
Не обязательно покупать акции одной компании. И если вы не крайне рискованный инвестор, не стоит вкладывать все 100% ваших средств в акции. Молодым людям до 40 лет можно позволить инвестировать до 70% капитала в акции, часть из которых будет представлять собой хорошую дивидендную историю (т.е. сделать ставку на получение стабильных и высоких дивидендов, а не на большой прирост стоимости акций на рынке).
Чем старше становится инвестор, тем ниже его терпимость к риску, и тем выше должна становиться доля дивидендных акций и других более консервативных инструментов (например, облигации и ETF) в его инвестиционном портфеле.
Разделяя свой капитал на несколько частей с целью инвестирования в акции и иные ценные бумаги различных компаний, инвестор придерживается основополагающего принципа инвестиций – диверсификации, тем самым снижая общий риск своего портфеля. При этом можно покупать акции компании постепенно в течении года, нарабатывая опыт и отбирая наиболее оптимальные для личных финансовых целей бумаги.
Минусы покупки акций под дивиденды
- Высший орган управления компании может решить не выплачивать дивиденды по обыкновенным акциям (не по привилегированным) в случае отсутствия прибыли или необходимости направить ее на капитальные вложения или сделки.
- Компания-эмитент акций может и вовсе разориться или попасть под санкции, в результате чего инвестору трудно буде вернуть вложенный капитал.
- Некоторые акции трудно продать, т.к. они обладают низкой ликвидностью.
Поэтому перед выбором компании необходимо тщательно изучить ее положение на рынке, финансовые показатели, свободный капитал, динамику роста компании, наличие долгосрочного долга, а также объем сделок с ее ценными бумагами.
Убедитесь, что у компании есть потенциал роста. В поиске подходящих бумаг частному инвестору на помощь придут бесплатные и платные скринеры (например, investing.com), дайджесты инвестидей, робо-эдвайзеры или персональные финансовые консультанты (инвестиционные советники, входящие в реестр ЦБ).
Идеальный подход для новичка – комбинация нескольких их этих способов выбора инструментов для формирования портфеля.
Где и как купить акции?
Основным местом покупки ценных бумаг является Московская биржа. Но просто так взять и купить там акции физическому лицу нельзя – запрещено законом. Есть несколько способов приобрести акции, а именно:
- Обратиться в банк. В этом случае необходимо изучить предложения банка, минимальную сумму вложения, комиссии. Они могут продавать как собственные акции, так и акции, обращающиеся на открытом рынке.
- Обратиться непосредственно в компанию, акции которой вы желаете приобрести. Но только если она продает акции физическим лицам. Для покупки необходимо обратится в финансовый отдел.
- Воспользоваться услугами брокера или инвестиционной компании. Открыть брокерский счет (можно использовать ИИС, чтобы получить еще 13% к доходности). Подать распоряжение по купле бумаг можно через специализированное ПО – торговый терминал. Инструкции по его установке и настройке предоставляет брокер. В соответствии с ордером (приказом) клиента брокер осуществит покупку акций, свободно обращающихся на открытом рынке – бирже. Далее ответственность за прибыль по сделке несет сам покупатель. Многие крупные брокерские компании обучают клиентов навыкам ведения торгов.
- Перекупить акции у третьих лиц.
Важно! Прибыль от акции облагается подоходным налогом в размере 13%. Если акции приобретаются через посредника на открытом рынке (брокера), то он и выступает в качестве налогового агента (рассчитывает и удерживает налог).
Как выплачиваются дивиденды?
Дивиденды выплачиваются ежеквартально, раз в полгода или раз в год. Размер и доля выплат дивидендов (в % от чистой прибыли общества) определяется советом директоров компании и выносится на голосование собрания ее акционеров (на ГОСА или ВОСА). Размер выплачиваемых в итоге дивидендов может устанавливаться как в фиксированной сумме, так и в % от стоимости акций, либо в сумме, равной установленному % от чистой прибыли (норме выплаты), деленной на общее число выпущенных акций.
Далее совет директоров определяет дату выплаты. Затем формируется список лиц, которые получат выплаты. После этого в течении 25 дней производится перевод денежных средств.
Для того, чтобы иметь право на получение дивидендов по акциям, не обязательно держать их в собственности целый год. Достаточно приобрести их до нужного дня, когда регистрируется реестр держателей акций (дивидендная отсечка).
Например, если дата отсечки установлена на 9 июня, акции нужно купить 7 июня.
Сумма выплат
Есть некоторая разница в порядке определения размера промежуточных и итоговых дивидендов за год. Промежуточные дивиденды объявляются Советом директоров по итогам квартала или полугодия, а размер окончательного дивиденда по обыкновенным акциям определяется общим собранием акционеров по предложению Совета директоров.
При этом, размер окончательного дивиденда не может быть больше рекомендованного Советом директоров, но может быть уменьшен общим собранием акционеров.
По привилегированным акциям размер дивиденда фиксированный и устанавливается обществом при их выпуске. Эти дивиденды выплачиваются в первую очередь, при наличии прибыли, достаточной для выплаты.
Акционерное общество открытого типа публикует данные о размере выплачиваемых дивидендов в СМИ.
Дивидендная доходность по выплатам может составлять от 0,3% так и 10%-20% годовых (чем выше риск, тем выше доходность). Средний уровень дивидендной доходности акций, обращающихся на Мосбирже, составляет 5,3%.
- Каковы кредитные предпочтения россиян в 2022 году: исследование Bankiros.ru
- Россия продолжит платить по госдолгу, несмотря на ужесточение ограничений
- Банк России протестирует смарт-контракты на платформе цифрового рубля
- Орешкин ждет от “правильных решений” от Центробанка
- Глава ФРС заявил о готовности повышать процентную ставку
2,439 total views, 2 views today
Следите за нашими обновлениями:
