Как банки контролируют операции своих клиентов?

Что представляет собой Служба финансового мониторинга в любом банке? Кто может оказаться под контролем банковского финансового мониторинга?

Любая банковская деятельность регламентирована федеральными законами, а банки, в свою очередь, ведут учет всех операций, которые проводятся их клиентами. В последние пару лет особенное внимание банковские организации стали уделять переводам, обороту финансов, операциям с валютой, соответствию транзакций нормам законодательства. В структуре каждого банка есть специально созданная служба финансового мониторинга. Как правило, подразделение финансового мониторинга подчинено совету директоров.

Служба финансового мониторинга, работающая при банковской организации, призвана гарантировать безопасную работу компании и регистрировать все проводимые операции. Кроме того, к числу функций подразделения можно отнести профилактику преступной деятельности, создание черных списков клиентов, проверку документов и работу с ФСФМ.

Под пристальное внимание членов службы финмониторинга могут попасть следующие операции:

• переводы физическим лицам от юридических;
• снятие средств в день поступления денег на счет;
• покупки ценных бумаг за наличные;
• игнорирование клиентами выгодных условий в пользу скорости проведения операции;
• перевод на счет другой банковской организации без оснований и т.д.

[irp posts=”11831″ name=”Знай своего клиента, или что такое KYC?”] Оснований для попадания под контроль финмониторинга более чем достаточно, и в теории банк может особо тщательно контролировать практически любого клиента, который покажется организации подозрительным.

Каждый раз при остановке проведения операции клиенту банка приходится выполнять поставленные условия. Чаще всего для успешного осуществления операции достаточно предъявить документы, которые могут подтвердить легальность денег, находящихся на счету. Это могут быть выписки с зарплатных счетов, договоры купли-продажи, налоговые декларации и другие документы.

Частые изменения российского законодательства порой приводят к возникновению проблем у клиентов банков. Так, в 2017 году обрели силу очередные изменения, касающиеся банковского контроля. Грамотное использование норм актуального законодательства позволяет в разы увеличить шансы на успех в споре с банком. Специалисты уже начали изучать все особенности обновленного законодательства.

[irp posts=”11978″ name=”Как облагаются налогом финансовые сделки юридических лиц?”]

Особого внимания заслуживают вопросы рисков налогового контроля, включая ответственность бенефициаров, онлайн-кассы и пункты закона Яровой о сборе информации.

Widget not in any sidebars

 2,306 total views,  1 views today

Следите за нашими обновлениями:

• 
• 
•