Метка: банковский счет

Авг122018 by Ваш КазначейNo Comments

Минфин РФ готовит законопроект о блокировке банками подозрительных операций клиентов

Минфин РФ намерен законодательно прописать основания для блокировки банковских счетов граждан и юридических лиц в рамках антиотмывочного законодательства, уведомление о начале разработки проекта опубликовано на официальном портале проектов правовых актов правительства. В уведомлении отмечается, что сейчас кредитные организации часто блокируют банковские счета клиентов без объяснения причин. Банки обязаны это делать в рамках противодействия легализации преступных доходов, если какая-либо операция, проводимая по этим счетам, покажется им подозрительной. "Решение об отказе (в проведении операции – ред.) кредитная организация принимает самостоятельно в каждом конкретном случае, ориентируясь на собственные правила внутреннего контроля", — отмечает Минфин. Эти действия регламентируются мет...

Июл122018 by Ваш КазначейNo Comments

Как все устроено: международные банковские расчеты

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Экономика

Компаниям, занимающимся внешнеэкономической деятельностью (ВЭД), необходимо регулярно производить и получать платежи контрагентам из-за рубежа. Для этого их операционные банки должны быть вовлечены в международные межбанковских расчетные отношения. Рассмотрим, как же все-таки осуществление международных расчетов и платежей становится возможным. Для осуществления международных расчетов уполномоченные банки используют: свой заграничный аппарат (сеть филиалов и «дочек»),корреспондентские отношения с другими коммерческими банками,корреспондентские счета, которые приоткрываются в учреждениях иностранных центральных банков (платежи брутто, т.е. валовые расчеты),расчетно-клиринговые учреждения (платежи на нетто основе). [irp posts="11065" name="Что представляет собой кэптивный б...

Июл122018 by Ваш КазначейNo Comments

Банковские счета: виды и порядок работы с ними

Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Экономика

Какие существуют виды банковских счетов, открываемых в России? Чем текущий счет отличается от расчетного? Зачем используются транзитные расчетные счета? Каков порядок открытия, ведения и закрытия расчетного счета компании? Виды банковских счетов Банки в России имеют право открывать своим клиентам (юридическим и частным лицам, а также кредитным и некоммерческим организациям) следующие виды счетов: текущие счета; расчетные счета; бюджетные счета; корреспондентские счета; корреспондентские субсчета; счета доверительного управления; специальные банковские счета (например, счета для начисления зарплаты и уплаты социальных взносов, транзитные валютные счета или мастер-счета для осуществления операций кэш-пулинга); депозитные счета судов, подразделений службы судебн...

Июл122018 by Ваш КазначейNo Comments

Валютные расчеты и частный бизнес

Личные финансы, Обновления на сайте, Экономика

Что нужно, чтобы открыть валютный счет для ИП или ООО? Как происходит зачисление и списание денежных средств в валюте (выручка, платежи)? Как осуществляется валютный контроль? Как уплачиваются налоги по операциям на валютном счете? Как открыть валютный счет для бизнеса? Ведение современного бизнеса, особенно в интернете, очень часто связан с приобретением товаров или услуг в иностранной валюте. Для того, чтобы иметь возможность оплачивать валютные счета, любому ИП или ООО необходимо открыть в банке валютный счет. В разных банках требования к документам, необходимым для открытия валютного счета, могут отличаться в некоторых деталях, однако в большинстве случаев список будет такой: заявление на открытие валютного счета; договор банковского счета в иностранной валюте; учредите...

Апр272018 by Ваш КазначейNo Comments

Депозиты юрлиц: особенности размещения и оформления

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Где и как разместить корпоративные средства на депозит? Какие существуют особенности и тонкости размещения депозитов для компании, которые нужно учесть? Самым распространенным способом инвестирования временно свободных денежных средств компании является банковский депозит. Такой инвестиционный инструмент не обладает хорошей доходностью, но зато несет в себе меньшие риски, чем, например, инвестирование в облигации, акции, частный капитал, новый бизнес-проект, стартапы и валюту. Однако у компаний есть несколько вариантов размещения средств в банке под процент, которые рассмотрены в отдельной статье. Также существуют определенные финансовые и юридические особенности размещения корпоративных денег в банке, которые мы рассмотрим ниже. [irp posts="4638" name="Виды депозитов для юридичес...

Апр132018 by Ваш КазначейNo Comments

Путин поручил исключить необоснованную блокировку банками счетов физлиц и юрлиц

Новости

Президент РФ Владимир Путин поручил исключить необоснованную блокировку кредитными организациями счетов физлиц, а также юрлиц. «Правительству совместно с Банком России обеспечить внесение изменений в законодательство, направленных на исключение необоснованной блокировки кредитными организациями банковских счетов юридических и физических лиц, конкретизацию порядка и оснований принятия решений о блокировке счетов кредитными организациями», — говорится в документе. Срок исполнения — 1 сентября 2018 года. Ответственными назначены премьер Дмитрий Медведев и глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Источник [irp posts="1349" name="Разбираемся с проблемой: блокировка банковских счетов компании"]...

Апр52018 by Ваш КазначейNo Comments

Отсутствие блокировки подозрительных операций дорого обойдется клиентам

Новости

Бизнес-омбудсмен Борис Титов направил в ЦБ предложения, которые должны защитить клиентов банков от попадания в черные списки отказников. Главное из них — не блокировать подозрительные операции на сумму до 5 млн руб., а проверять их постфактум. Однако, по мнению экспертов, реализация этой идеи не поможет малому и среднему бизнесу: банки просто увеличат свои комиссионные по таким операциям до неподъемного уровня. Тариф уже сейчас составляет 10–25% от суммы транзакции, а ЦБ препятствовать росту комиссий не намерен. “Ъ” удалось ознакомиться с предложениями по реформированию антиотмывочного закона 115-ФЗ, которые подготовил и направил в ЦБ бизнес-омбудсмен Борис Титов. Они направлены на пресечение практики необоснованных отказов в обслуживании и проведении операций клиентами, которых банки зап...

Мар262018 by Ваш КазначейNo Comments

Кэшбэк для банковских карт: принцип работы и выбор лучшего варианта

Личные финансы, Обновления на сайте

Ваш Казначей недавно составил для своих читателей рейтинг предложений банков по пластиковым картам (как дебетовых, так и кредитных) с функцией кэшбэк, поскольку пользоваться картами с бонусными программами не только модно, но и действительно выгодно. Только нужно делать это, разбираясь в вопросе и понимая свои реальные потребности! Потому в этой статье предлагаем разобраться, что же представляет из себя такая опция как кэшбэк применительно к банковским продуктам и как все-таки выбрать наиболее оптимальное решение для себя. Тем более, что таких предложений на рынке банковских услуг сейчас более чем предостаточно. [irp posts="3142" name="Вклады с капитализацией %% или сложный" процент"] Просто о кэшбэке Начнем с того, что слово «кэшбэк» (англ. cash back) буквально означает «возврат д...

Дек222017 by Ваш КазначейNo Comments

Разбираемся с проблемой: блокировка банковских счетов компании

Кейсы, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Блокировка банковских счетов компании является довольно неприятной, но, к сожалению, довольно часто встречающейся ситуацией в работе корпоративных казначеев. Трудно переоценить тяжесть финансовых последствий такой «заморозки» для бизнеса, особенно если она происходит повсеместно (сразу блокируются все расчетные счета компании). Блокировка осуществляется обслуживающим банком незамедлительно и безоговорочно на основании полученного им судебного решения, копия которого затем направляется в компанию по почте или доставляется курьером. При получении такого решения банк не обязан предварительно уведомлять сотрудников компании о своих действиях по телефону или электронной почте, поэтому о блокировке счетов сотрудники казначейства часто узнают постфактум. Однако безусловно некоторые менеджеры, ...