Лицензирование валютных операций: каким компаниям и при каких условиях Центральный банк РФ выдает лицензии на осуществление операций с валютой.
Кому, как и зачем нужно получать лицензию ЦБ на осуществление валютных операций? Надо ли получать такую лицензию корпорациям?
Порядок лицензирования деятельности, связанной с проведением валютных операций, определяется Федеральным законом №173 («О валютном регулировании и контроле»), и регулируется Центральным банком и контролирующими государственными органами (налоговыми, таможенными и др.). Лицензирование и контроль деятельности компаний, работающих на финансовом либо иных рынках, осуществляется в случае покупки или продажи, ввоза либо вывоза валюты, расчета по контрактам с иностранными или иными партнерами, перемещением средств на счета иностранных банков или их возвращением на счета российских банков.
Кому необходимо получить лицензию на осуществление операций с валютой?
Согласно действующему законодательству, получать лицензию на проведение операций с иностранной валютой, обязаны только коммерческие банки. При ее получении кредитная организация получает право открывать и обслуживать валютные счета юридических и физических лиц, проводить операции по импортно-экспортным сделкам на внешних рынках либо любым иным – на внутреннем или международном рынке. Такие банки становятся субъектами валютного рынка, агентами его регулирования и контроля.
Нужна ли лицензия на валютные операции крупным торговым или производственным корпорациям и иным организациям, работающим на внешних международных рынках?
Если юридическое лицо в процессе своей деятельности вступает в финансовые или торговые отношения с иностранными компаниями, его деятельность подлежит валютному контролю, а все расчеты проводятся через счет в банке, имеющем лицензию на валютные операции. Самостоятельно получать отдельное разрешение на проведение сделок с расчетами в иностранной валюте такой компании не требуется.
Как коммерческому банку получить такую лицензию?
Существуют разные виды операций с валютой. Лицензированию подлежит деятельность по обмену стандартной и криптовалюты, предоставлению валютных инвестиций, открытию и обслуживанию депозитных, кредитных и расчетных валютных счетов, проведению переводов и иных операций на этих счетах.
Для получения такой лицензии потребуется предоставить в Центральный банк пакет документов, который обязательно включает в себя информацию о текущей деятельности банка (данные последней аудиторской проверки, перечень всех работающих отделений и их отчетность за последний истекший период и др.) и о предполагаемых клиентах, готовых открыть в данной кредитной организации валютные счета. В Центробанк предоставляются заявки на открытие таких счетов, данные о финансовом состоянии этих организаций, их текущем валютном обороте и пр.
Также необходимо предоставить сведения о технической возможности банка обслуживать и контролировать денежные потоки на валютных счетах, информацию о наличии специалистов для работы с валютой, решение перевести часть уставного капитала в иностранную валюту. К содержащим такую информацию документам прилагается правильно заполненное ходатайство о предоставлении банку лицензии на операции с валютой.
Widget not in any sidebars
Widget not in any sidebars
3,828 total views, 1 views today
Следите за нашими обновлениями:
