Shadow

За какие переводы банк может заблокировать карту

По закону банки обязаны определять мошеннические сделки, противодействовать им и блокировать карту клиента, если заподозрили мошенническую схему с денежными переводами, рассказал агентству “Прайм” менеджер продукта по контролю рисков международного платежного провайдера Ecommpay Даниэль Шевский.

По его словам, в структуре каждого банка есть специальные подразделения, которые в основном выполняют две функции – защищают своих клиентов от мошенников и выполняют нормы регуляторов по борьбе с отмыванием денег.

“В первом случае для безопасности клиентов устанавливают различные лимиты на объемы переводимых денег или количество операций. Кроме того, перед тем, как исполнить распоряжение владельца счета, ему предлагают подтвердить свою личность. Например, позвонив в банк”, — разъясняет эксперт. Специалисты банка могут усомниться в законности операций, если по счету проводят большое количество переводов за короткий отрезок времени или часто снимают наличные, обращает внимание Шевский. 

Что касается специалистов отделов, которые занимаются противодействием отмывочным операциям, то их в основном интересует два вопроса – откуда деньги и куда они отправляются.

Все крупные операции рассматриваются такими специалистами с точки зрения их возможной причастности к мошенническим. Если подозрения выглядят основательными, то перевод замораживается, а счёт блокируется на время, пока банк не получит все необходимые доказательства, подтверждающие законность операции, отмечает собеседник агентства.

“Подозрения специалистов вызывают случаи, если, например, перевод по счету оказывается существенно больше, чем обычно, а также если деньги приходят из сомнительных юрисдикций, таких, как Египет или Чили”, — заключил эксперт.

Источник

 620 total views,  1 views today

Следите за нашими обновлениями:
Поделитесь ЭТИМ...Share on Facebook
Facebook
Share on VK
VK
Tweet about this on Twitter
Twitter
Email this to someone
email
Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x
()
x