Shadow

Метка: проверка клиентов

ЦБ предложил банкам новые правила работы с сомнительными клиентами

ЦБ предложил банкам новые правила работы с сомнительными клиентами

Новости
Центральный банк России намеревается расширить свои функции и подключиться к проверкам банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег. Проект поправок в антиотмывочное законодательство для внедрения единой межбанковской платформы ЦБ по проверке клиентов был разработан регулятором совместно с Росфинмониторингом. Об этом сообщает РБК со ссылкой на на законопроект. Единую межбанковскую платформу Центробанка по проверке клиентов ЗСК, или KYC (know your client — "знай своего клиента") регулятор рассчитывает запустить в конце 2021-го — начале 2022 года. Планируется, что банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях клиентов в ЦБ и Росфинмониторинг. После этого все компании и ИП, которые обслуживаются в ба...
Знай своего клиента, или что такое KYC?

Знай своего клиента, или что такое KYC?

Аудит в казначействе, Корпоративные финансы, Обновления на сайте
Что означает аббревиатура KYC в банковской сфере? Как и зачем реализуются нормы KYC («Знай своего клиента»)?  Что такое KYC? KYC или Know Your Customer с английского языка переводится как «Знай своего клиента». За этими буквами скрываются правила и процедуры идентификации и верификации (проверки) клиентов в банковской деятельности для оценки рисков, связанных с ними. Их цель – предотвращение отмывания денег и иной незаконной деятельности путем. Делается это путем записи и хранения банками подробных сведений о своих клиентах, а также проверки информации о бенефициарах их безналичных расчетов, чтобы в случае выявления каких-либо правонарушений правоохранительные и регулирующие органы смогли по «денежному следу» (англ. Money Trail) выявить виновных физических или юридических лиц. Суть...