Метка: проценты на остаток

Окт142020 by Ваш КазначейNo Comments

Как деньги на текущем счете могут приносить компании доход

Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Текущий счет с процентным доходом - это простейшая форма краткосрочного инвестиционного инструмента. Это наиболее доступный способ управления свободными денежными средствами для компаний любого типа и размера. Суть его проста: банки выплачивает проценты на остаток средств на определенных текущих счетах (в том числе, иногда и валютных). Этот инструмент получения дополнительного внеоперационного дохода используют даже те организации, у которых нет собственной инвестиционной стратегии и специалистов, которые занимались бы оптимизаций использования временно свободных денежных средств (= казначейства). Ведь крупные и средние компании традиционно держат определенный остаток денежных средств в своем операционном банке на текущем счете в качестве резервной ликвидности (иногда отпра...

Апр272018 by Ваш КазначейNo Comments

Депозиты юрлиц: особенности размещения и оформления

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Где и как разместить корпоративные средства на депозит? Какие существуют особенности и тонкости размещения депозитов для компании, которые нужно учесть? Самым распространенным способом инвестирования временно свободных денежных средств компании является банковский депозит. Такой инвестиционный инструмент не обладает хорошей доходностью, но зато несет в себе меньшие риски, чем, например, инвестирование в облигации, акции, частный капитал, новый бизнес-проект, стартапы и валюту. Однако у компаний есть несколько вариантов размещения средств в банке под процент, которые рассмотрены в отдельной статье. Также существуют определенные финансовые и юридические особенности размещения корпоративных денег в банке, которые мы рассмотрим ниже. [irp posts="4638" name="Виды депозитов для юридичес...

Апр272018 by Ваш КазначейNo Comments

Виды депозитов для юридических лиц

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью

Помимо размещения средств на расчетных счетах, компании иногда прибегают к использованию срочных и иных видов депозитов в банках как способу заставить свои временно свободные денежные средства работать без какого-либо существенного риска и обеспечив максимальную ликвидность своим инвестиционным вложениям (поскольку деньги обладают абсолютной ликвидностью, в отличие от облигаций, например). Поэтому компании, имеющие средний или высокий риск потери ликвидности, в основном размещают свои денежные средства на коротких и среднесрочных депозитах. Однако хорошие предложения по процентным ставкам и условиям размещения, как правило, им могут предложить только крупные банки, не сконцентрированные на розничном кредитовании и операционном банкинге. [irp posts="4386" name="Как упра...