Метка: клиенты банков

Дек32020 by Ваш КазначейNo Comments

Центробанк запустит платформу для оценки надежности клиентов банков

ЦБ РФ в конце следующего года запустит платформу для оценки надежности клиентов банков, все российские банки получат к ней доступ до конца первого квартала 2022 года, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина. "Мы сейчас перешли к активной фазе работы над созданием централизованного информационного сервиса "Знай своего клиента"… Мы планируем ввод этой платформы в постоянную эксплуатацию в конце 2021 года с последующим масштабированием на все кредитные организации до конца первого квартала 2022 года", — сказала она, выступая на съезде лидеров "Опоры России". Набиуллина пояснила, что платформа позволит снизить объем отказов со стороны банков, расходы бизнеса на взаимодействие с банками. "Анализ риска клиента теперь будет...

Июн22020 by Ваш КазначейNo Comments

Атаки мошенников на банковских клиентов в России значительно снизились

Новости

Активность мошенников в России, пытающихся обмануть банковских клиентов с помощью социальной инженерии, в мае по сравнению с апрелем снизилась на 40%, это связано, в том числе, и со смягчением в некоторых регионах ограничений, введенных из-за коронавируса, заявил РИА Новости директор службы информационной безопасности Промсвязьбанка (ПСБ) Дмитрий Миклухо. По его словам, ПСБ не фиксирует каких-либо принципиально новых видов мошенничества. В основном злоумышленники используют уже известный прием социальной инженерии: под видом банковских сотрудников звонят клиентам и пытаются выманить реквизиты карты и смс-пароли от банка. "Действительно, в апреле количество обращений клиентов, столкнувшихся со звонками мошенников, увеличилось примерно на треть",&n...

Апр172019 by Ваш КазначейNo Comments

ЦБ пытается защитить клиентов банков от телефонных мошенников

Новости

Банк России решил собрать с банков номера телефонов, по которым они взаимодействуют с клиентами, для передачи их операторам связи и дальнейшей блокировки мошеннических звонков. По данным издания, ЦБ разослал банкам письмо "О противодействии кредитному мошенничеству", подписанное зампредом Дмитрием Скобелкиным. Письмо появилось в связи с массовыми хищениями средств у физлиц с использованием технологии подмены номера. Подменив номер клиента, мошенники звонили в банк и через автоинформатор получали информацию об остатке на счете, последних операциях, а далее уже с подменой номера банка звонили потенциальной жертве и, оперируя полученными данными, узнавали CVV-коды и другую конфиденциальную информацию. В документе регулятор настояте...

Окт262018 by Ваш КазначейNo Comments

Знай своего клиента, или что такое KYC?

Аудит в казначействе, Корпоративные финансы, Обновления на сайте

Что означает аббревиатура KYC в банковской сфере? Как и зачем реализуются нормы KYC («Знай своего клиента»)? Что такое KYC? KYC или Know Your Customer с английского языка переводится как «Знай своего клиента». За этими буквами скрываются правила и процедуры идентификации и верификации (проверки) клиентов в банковской деятельности для оценки рисков, связанных с ними. Их цель – предотвращение отмывания денег и иной незаконной деятельности путем. Делается это путем записи и хранения банками подробных сведений о своих клиентах, а также проверки информации о бенефициарах их безналичных расчетов, чтобы в случае выявления каких-либо правонарушений правоохранительные и регулирующие органы смогли по «денежному следу» (англ. Money Trail) выявить виновных физических или юридических лиц. Суть...