Метка: черный список

Фев172020 by Ваш КазначейNo Comments

ЦБ меняет подход к оценке банковских операций

Обновление ЦБ РФ перечня сомнительных банковских операций, с одной стороны, даст банкам больше свободы, с другой – возложит на них немалую ответственность, считают эксперты. Они позитивно оценили новации, призванные отслеживать операции по финансированию торговли оружием и наркотиками, а также сокращение лазеек для обхода закона. С другой стороны, появляется больше оснований для блокировки счетов компаний и даже физлиц. ЦБ РФ намерен обновить перечень сомнительных банковских операций, которые могут повлечь за собой блокировку счета. Как сообщает регулятор, опубликовавший проект указа, признаки, указывающие на необычный характер сделки, будут актуализированы. Некоторые из них, устарев, уйдут в прошлое, другие скорректируют. Добавят в перечень и новые осно...

Авг72019 by Ваш КазначейNo Comments

ЦБ реабилитировал 151 топ-менеджера и владельца финорганизаций из “черного списка”

Новости

Комиссия Банка России, которая с конца января 2018 года рассматривает жалобы топ-менеджеров и владельцев финансовых организаций из "черного списка", на 1 июля реабилитировала 151 фигуранта списка, следует из пресс-релиза регулятора. "Комиссия удовлетворила 151 жалобу, 15 заявлений было возвращено из-за отсутствия предмета рассмотрения жалобы (сведения в базе данных отсутствуют). Одной из основных проблем остается представление заявителями недостаточно полной информации, подтверждающей их непричастность к нарушениям в деятельности финансовой организации. По этой причине комиссией оставлены без рассмотрения 20% жалоб, поступивших во втором квартале 2019 года. На 1 июля в стадии рассмотрения оставалось 14 жалоб", — говорится в&nb...

Июл222019 by Ваш КазначейNo Comments

ЦБ РФ предложил включать нелегальных кредиторов в “черный список”

Новости

Банк России предложил включать в "черные списки" лиц с отрицательной деловой репутацией организаторов и бенефициаров финансовых пирамид и организаций, занимающихся нелегальным кредитованием, заявил глава департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях. "Мы предлагаем вернуться к обсуждению законодателями вопроса о необходимости дополнения списка лиц с отрицательной деловой репутацией, дополнив их организаторами и бенефициарами… финансовых пирамид и нелегальных кредиторов, в принципе, "нелегалов" на финансовом рынке", — сказал он журналистам. Лях добавил, что в настоящее время список в основном состоит из тех финансистов, которые были в организациях с отозванной лицензией. "А если организация изна...

Фев12019 by Ваш КазначейNo Comments

Порядка 9 тыс клиентов банков РФ, попавших в “черные списки”, реабилитированы

Новости

Порядка 9 тысяч клиентов российских банков, попавших в "чёрные списки", к настоящему моменту реабилитированы, сообщил журналистам зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин. "Аннулировано отказов 17 тысяч, реабилитировано более 9 тысяч — это всего на данный момент", — сказал он в кулуарах встречи руководства ЦБ с банкирами, организованной Ассоциацией банков России. Ранее в четверг председатель Банка России Эльвира Набиуллина сообщила, что регулятор работает с Росфинмониторингом над смягчением критериев для включения предпринимателей в отказной список банков. Источник ...

Май162018 by Ваш КазначейNo Comments

Систему реабилитации клиентов из “черных списков” банков смягчат

Новости

Система реабилитации клиентов банков, попавших в "черные списки", будет смягчена, сообщил журналистам зампред Банка России Дмитрий Скобелкин. Ранее во вторник на XVI международной конференции "Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ" он заявил, что Банк России обсуждает с Росфинмониторингом изменение механизма реабилитации клиентов банков, попавших в "черные списки". Замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный пояснял, что необходимо создать такие дополнения к системе реабилитации клиентов, которые позволят сохранить право банков на проактивную работу в рамках профилактической системы и не допустят злоупотреблений. Механизм двухуровневой реабилитации клиентов, получивших отказ банка в обслуживании или проведении операции,...

Май42018 by Ваш КазначейNo Comments

СМИ узнали о неофициальных “черных” списках клиентов в банках‍

Новости

Российские банки стали отказывать клиентам в проведении ряда операций, не передавая данные в Росфинмониторинг. К этому, как узнала газета "Коммерсант", привел запуск сложного механизма реабилитации клиентов, которые оказались в "черных" списках кредитных организаций. Двухуровневая реабилитация оказалась для банков слишком хлопотной, отмечает издание. Для того, чтобы банкам удалось сталкиваться с идентификацией как можно реже, кредитные организации выработали систему так называемых "недоотказов": подозрительный клиент не включается сотрудником банка в черный список Росфинмониторинга, однако провести операции он также не может. Таким образом, поясняет "Ъ", механизм реабилитации в его случае также не работает. Собеседники издания оценивают долю полноценных отказов в банках с клиентами к...

Апр52018 by Ваш КазначейNo Comments

Отсутствие блокировки подозрительных операций дорого обойдется клиентам

Новости

Бизнес-омбудсмен Борис Титов направил в ЦБ предложения, которые должны защитить клиентов банков от попадания в черные списки отказников. Главное из них — не блокировать подозрительные операции на сумму до 5 млн руб., а проверять их постфактум. Однако, по мнению экспертов, реализация этой идеи не поможет малому и среднему бизнесу: банки просто увеличат свои комиссионные по таким операциям до неподъемного уровня. Тариф уже сейчас составляет 10–25% от суммы транзакции, а ЦБ препятствовать росту комиссий не намерен. “Ъ” удалось ознакомиться с предложениями по реформированию антиотмывочного закона 115-ФЗ, которые подготовил и направил в ЦБ бизнес-омбудсмен Борис Титов. Они направлены на пресечение практики необоснованных отказов в обслуживании и проведении операций клиентами, которых банки зап...