Shadow

Метка: банковские счета

Раскрыта новая мошенническая схема кражи денег с карт клиентов

Раскрыта новая мошенническая схема кражи денег с карт клиентов

Новости
Специализирующиеся на хищениях денег со счетов клиентов российских банков преступники придумали новой способ мошенничества. Как пишет газета "Известия", сотрудники нелегальных call-центров начали использовать измененный сценарий общения при прозвоне клиентов банков. Новый способ общения вызывает больше доверия у россиян, отмечает издание. Как отметили банкиры, новый способ мошенничества оказался "более опасным видом социальной инженерии для владельцев счетов". Раньше мошенники "маскировались" под службу безопасности банка и говорили о блокировке счета клиента в связи с подозрительной транзакцией. Сейчас мошенники задают вопросы о том, в каком отделении и когда именно клиент хочет закрыть свой счёт. Звонящие объясняют этот ...
ФНС начала штрафовать банки за их отказ приостанавливать личные счета ИП

ФНС начала штрафовать банки за их отказ приостанавливать личные счета ИП

Новости
Федеральная налоговая служба (ФНС) начала штрафовать кредитные организации за отказ в приостанавке операций по личным счетам индивидуальных предпринимателей (ИП) из-за неуплаты страховых взносов, а также налогов и штрафов. Рб этом в понедельник пишет РБК со ссылкой на источники и представителей российских банков. Банки планируют оспаривать решения ФНС, отмечает издание. Поясняется, что с такими штрафами за отказ приостанавливать операции по личным счетам ИП столкнулись ВТБ и "Уралсиб". Как стало известно изданию, в этих банках отказались останавливать операции и взскивать деньги со счетов, которые ИП открывали в личных целях. Кредитные организации предлагали налоговикам действовать через приставов. "Уралсиб" рассказал, что получил один ш...
Как открыть счет в швейцарском банке

Как открыть счет в швейцарском банке

Личные финансы, Обновления на сайте
Наличие счета в одном из Швейцарских банков во всем мире считается гарантией сохранности сбережений. Есть ли возможность открыть счет в банке, не являясь гражданином Швейцарии? Для того, чтобы иностранец мог стать клиентом швейцарского банка, ему важно ознакомиться с основными требованиями к иностранным вкладчикам. Для получения полной информации рекомендуется обратиться непосредственно к представителю банка, который расскажет и объяснит все нюансы в деталях. Но не всегда есть такая возможность. В этой статье рассмотрим ряд ключевых особенностей открытия банковского счета в Швейцарии для иностранцев. Для начала отметим, что открыть новый счет в швейцарском банке не занимает много времени. Данная банковская операция может быть завершена в течение 7 (семи) рабочих дней. С...
Почтовые переводы от 100 тыс руб могут попасть под контроль Росфинмониторинга

Почтовые переводы от 100 тыс руб могут попасть под контроль Росфинмониторинга

Новости
Почтовые переводы на сумму от 100 тысяч рублей могут попасть под контроль Росфинмониторинга, соответствующие нормы содержатся в законопроекте, внесенном в Госдуму депутатами Анатолием Аксаковым, Игорем Дивинским, Олегом Николаевым и сенатором Николаем Журавлевым. Согласно законопроекту, который размещен в базе данных Госдумы, "осуществление почтового перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее". Также под контроль Росфинмониторинга попадут денежные переводы через операторов связи на сумму от 50 тысяч рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Организации, осуществляющие такие операции, ...
Банковские счета: виды и порядок работы с ними

Банковские счета: виды и порядок работы с ними

Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Экономика
Какие существуют виды банковских счетов, открываемых в России?  Чем текущий счет отличается от расчетного? Зачем используются транзитные расчетные счета? Каков порядок открытия, ведения и закрытия расчетного счета компании?  Виды банковских счетов Банки в России имеют право открывать своим клиентам (юридическим и частным лицам, а также кредитным и некоммерческим организациям) следующие виды счетов: текущие счета; расчетные счета; бюджетные счета; корреспондентские счета; корреспондентские субсчета; счета доверительного управления; специальные банковские счета (например, счета для начисления зарплаты и уплаты социальных взносов, транзитные валютные счета или мастер-счета для осуществления операций кэш-пулинга); депозитные счета судов, подразделений службы судебн...
Валютные расчеты и частный бизнес

Валютные расчеты и частный бизнес

Личные финансы, Обновления на сайте, Экономика
Что нужно, чтобы открыть валютный счет для ИП или ООО? Как происходит зачисление и списание денежных средств в валюте (выручка, платежи)? Как осуществляется валютный контроль? Как уплачиваются налоги по операциям на валютном счете? Как открыть валютный счет для бизнеса? Ведение современного бизнеса, особенно в интернете, очень часто связан с приобретением товаров или услуг в иностранной валюте. Для того, чтобы иметь возможность оплачивать валютные счета, любому ИП или ООО необходимо открыть в банке валютный счет. В разных банках требования к документам, необходимым для открытия валютного счета, могут отличаться в некоторых деталях, однако в большинстве случаев список будет такой: заявление на открытие валютного счета; договор банковского счета в иностранной валюте; учредите...
Как найти оптимальный размер остатка денежных средств с помощью математических моделей?

Как найти оптимальный размер остатка денежных средств с помощью математических моделей?

Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Как определить оптимальный размер остатков денежных средств компании с помощью математических моделей? Как используется модель Баумоля и модель Миллера-Орра? У всех компании в процессе ее деятельности время от времени накапливаются временно свободные денежные средства в кассе и на расчетных счетах. И практически у каждой компании периодически возникает потребность в краткосрочном финансировании оборотного капитала, если вдруг этих остатков не хватает для осуществления текущих платежей (т.е. возникает «кассовый разрыв»). Читайте также: Как управлять остатками на счетах компании? Для того, чтобы остатки на счетах компании не были излишними и не лежали «мертвым грузом» большую часть времени, а также для предотвращения «кассовых разрывов» все руководители заинтересованы в разработке собствен...
Как управлять денежными средствами на счетах компании?

Как управлять денежными средствами на счетах компании?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Управление остатками денежных средств на счетах – это обязанность любого корпоративного казначея. Независимо от того, выделена ли в компании казначейская функция  в отдельное структурное подразделение, или внедрена в структуру финансового блока, управление остатками на банковских счетах является одной из финансовых задач любой организации. При этом всегда возникает проблема соблюдения оптимального баланса между достаточностью высоколиквидных активов для снижения риска потери ликвидности и приостановки деятельности компании (а мы помним, что денежные средства на счетах обладают абсолютно ликвидностью) и необходимостью инвестирования временно свободных денег, чтобы они не висели «мертвым грузом» на счетах. Безусловно выбор оптимальной стратегии управления остатками на счетах компании ...