SWIFT объявила о запуске глобального реестра «Знай своего клиента» (KYC – Know Your Customer) для корпораций, подключенных к SWIFT, что позволяет им управлять данными KYC и обмениваться ими со своими банковскими партнерами по всему миру.
Ввод в эксплуатацию был осуществлен после успешного тестового периода с участием 18 ведущих корпораций, среди которых BMW, Spotify и Unilever, при поддержке 16 глобальных банков, взаимодействующих с более чем 7000 корпоративных клиентов посредством сети SWIFT.
KYC остается одним из самых больших вызовов в сфере соблюдения нормативных требований как для финансовых учреждений, так и для корпораций. Более 90% корпоративных казначеев сообщают, что отвечать на запросы KYC сегодня сложнее, чем пять лет назад. Кроме того, более половины из них сократили количество банков, с которыми они работают, чтобы избежать длительных процессов KYC, что негативно сказывается на банковских отношениях.
Корпоративные группы работают с множеством банковских партнеров по всему миру, многие из которых находятся в разных нормативных юрисдикциях. Это означает, что корпоративные казначеи должны предоставлять данные KYC в нескольких форматах, часто через двусторонние обмены, чтобы соответствовать нормативным требованиям каждого партнера, что является дорогостоящим, трудоемким и неэффективным процессом.
Банковские партнеры, с другой стороны, должны обращаться к своим корпоративным клиентам за информацией и искать её в нескольких источниках, которые часто являются неполными или устаревшими. Во многих случаях они вынуждены неоднократно запрашивать информацию у существующих клиентов в рамках регулярных проверок KYC, что обременительно для всех участников сотрудничества.
KYC-платформа SWIFT, созданная в 2014 году, упрощает этот процесс, предоставляя банкам, а теперь и корпорациям, доступ к безопасной платформе для обмена данными KYC с банковскими партнерами. Корпоративные группы теперь могут структурировать свои данные KYC в соответствии со стандартом, согласованным банками и корпорациями по всему миру, а также получать данные, прошедшие проверку SWIFT на предмет полноты соответствия требованиям стандарта.
Они также смогут соблюдать правила конфиденциальности данных, сохраняя контроль над своими данными KYC, решая, какие банки имеют к ним доступ, и могут обновлять их в режиме реального времени.
Барт Клэйс, глава KYC и справочных данных в SWIFT, рассказал: «Наш глобальный реестр KYC уже предоставляет огромные преимущества 5000 банкам и финансовым учреждениям, которые используют его в настоящее время, и мы рады также предоставить эти преимущества и корпоративным клиентам SWIFT. Это ускорит корпоративные платежи и обеспечит полное соответствие требованиям KYC. Сотрудничество с банками и корпорациями позволило получить подробное представление о существующих барьерах для эффективной комплексной проверки KYC, и через нашу глобальную платформу мы продолжим эту работу, чтобы предлагать решения, которые упрощают процесс KYC для всех участников».
Кристина Мёллер, директор казначейства в Spotify AB, отметила: «KYC – длительный процесс для нас, и это здорово, что SWIFT начал эту инициативу, которая привела к плодотворным дискуссиям с другими корпорациями. Мы также рады видеть, что банковское сообщество поддерживает эту инициативу, и мы все работаем над одной и той же целью – снижением административного бремени KYC. Это особенно интересно для нас, поскольку мы продолжаем расти и выходить на сложные рынки, где KYC может быть неподъемным».
Розанна Саммервилл, менеджер по глобальным банковским операциям и процессам в Unilever, прокомментировала: «Участвуя в рабочей группе SWIFT, мы имели возможность сотрудничать с нашими банковскими партнерами и другими корпоративными группами для решения проблем, с которыми сталкиваются обе стороны процесса KYC. Результат проведенной работы дал нам возможность загружать данные в стандартизированном формате в реестр KYC SWIFT, уменьшая необходимость предоставлять данные в нескольких форматах каждому банковскому партнеру, которым, в свою очередь, больше не придется запрашивать данные KYC каждый раз, когда они им нужны, обеспечивая эффективность для обеих сторон процесса».
Шаян Рафи, исполняющий обязанности Казначея саудовской компании Chevron Phillips, добавил: «Очень приятно, что SWIFT продолжает вкладывать средства в решение проблемы KYC для корпоративных казначеев. Мы с удовольствием обменивались идеями с банками и корпорациями и предоставляли информацию с нашей точки зрения в течение прошедшего года, чтобы помочь разработать это решение, и с нетерпением ждем возможности пользоваться преимуществами реестра KYC SWIFT в течение долгих лет».
Джимми Чжан, менеджер по корпоративным банковским операциям Pepper Financial Services Group, заключил: «Реестр уже используется более чем 5000 банками по всему миру для упрощения и ускорения KYC. Запуск реестра KYC для корпоративных клиентов демонстрирует неизменную приверженность SWIFT этой миссии. Мы уже видим преимущества более простого и безопасного способа управления нашими данными KYC, и мы будем продолжать поддерживать будущие разработки».
Рабочая группа:
Aon
ArcelorMittal
Avnet
Bank of America Merrill Lynch
BMW
BNP Paribas
Booking.com
Chevron
Citi
Commerzbank
Crédit Agricole
Credit Suisse
Danske Bank
DBS
Deutsche Bank
Deutsche Post DHL Group
HSBC
Huawei
IATA
Intesa Sanpaolo
J.P. Morgan
Pepper
Petronas
Raiffeisen Bank International
Santander
Seaboard Corporation
Siemens
Société Générale
Spotify
SWIFT (Treasury)
Unesco
UniCredit
Unilever
Würth
Источник: hkstrategies.com
1,558 total views, 1 views today
Следите за нашими обновлениями:
