Минфин предложил ограничить банки в блокировке операций

18.04.201918.04.2019 by Ваш Казначей

Минфин России предложил ограничить банки в вопросах блокировки операций своих клиентов по “антиотмывочному закону”, следует из опубликованного на сайте проектов нормативных актов законопроекта.

“Кредитные организации часто отказывают в выполнении распоряжений клиентов о совершении операций добросовестным клиентам без объяснения причин и, таким образом, наносят вред их хозяйственной деятельности”, — говорится в пояснительной записке к документу.

Согласно действующему “антиотмывочному закону”, банки могут блокировать операцию по счету, если клиентом не представлены нужные документы по антиотмывочному закону, а также в случае подозрений, что такая операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Минфин же предлагает разрешить блокировку только при наличии одновременно следующих условий: если клиенту присвоен наивысший уровень риска совершения операций в целях легализации преступных доходов или если в отношении этого клиента направлялись сведения о подозрительных операциях в Росфинмониторинг неоднократно в течение года; если есть данные, позволяющие подозревать, что операция проводится в целях легализации преступных доходов.

При этом предлагается установить, что нахождение клиента в так называемом “черном списке” тех, кому уже было отказано в операциях, не может быть единственным основанием присвоения наивысшего уровня риска.

При этом решение об отказе в операции принимается руководителем банка или уполномоченным им лицом, следует из законопроекта. И теперь при сообщении о таких блокировках операций в Росфинмониторинг банк должен будет представить “аргументированные разъяснения о причинах принятия таких решений”. Кроме того, появляется обязанность банков при письменном запросе клиента разъяснить ему причины отказа в проведении операции, дать рекомендации по их устранению в течение 5 рабочих дней после обращения.

Проект разработан по поручению президента РФ по итогам встречи с женщинами-предпринимателями 7 марта 2018 года в целях оптимизации подходов к применению кредитными организациями мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также в целях защиты интересов добросовестных клиентов кредитных организаций, говорится в пояснительной записке.

Источник

8,239 total views, 1 views today

Следите за нашими обновлениями:

0 0 голоса

Рейтинг статьи

Facebook

Twitter