ЦБ предложил банкам новые правила работы с сомнительными клиентами

27.11.202027.11.2020 by Ваш Казначей

Центральный банк России намеревается расширить свои функции и подключиться к проверкам банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег.

Проект поправок в антиотмывочное законодательство для внедрения единой межбанковской платформы ЦБ по проверке клиентов был разработан регулятором совместно с Росфинмониторингом. Об этом сообщает РБК со ссылкой на на законопроект.

Единую межбанковскую платформу Центробанка по проверке клиентов ЗСК, или KYC (know your client — “знай своего клиента”) регулятор рассчитывает запустить в конце 2021-го — начале 2022 года. Планируется, что банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях клиентов в ЦБ и Росфинмониторинг.

После этого все компании и ИП, которые обслуживаются в банках, будут распределять на три зоны: зеленую, желтую и красную — в зависимости от того, какова вероятность их вовлечения в противозаконные операции. Аналогичное распределение будут проводить и кредитные организации.

Попадание в красную фактически означает для клиента запрет на банковское обслуживание. В частности, ему запрещают открывать новые банковские счета, проводить любые операции, использовать системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП). После попадания клиента в группу с высоким риском кредитная организация может направить регулятору собственные оценки по нему в течение пяти рабочих дней. В том случае, если банк будет согласен с оценкой ЦБ, новый подход применят к компании уже на следующий рабочий день. Отмечается, что оспорить подобное решение клиент сможет в течение полугода, предоставив необходимые документы и пояснения в банк. Он также сможет обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ.

За клиентами с низким риском из зеленой зоны банки смогут следить менее пристально. Отказы по переводам между “зелеными” клиентами не допускаются.
Клиенты “желтой зоны” (она же промежуточная) будут находится под наблюдением. Если специалисты финмониторинга заметят в их деятельности сомнительные операции, им грозит остановка операций. При этом на особом контроле останутся ИП и клиенты из зеленой зоны, работающие с клиентами из желтой.

На сегодняшний день, по мнению ЦБ, в красную зону могут попасть всего 0,7% клиентов, в желтую — 0,3%. Доля клиентов в зеленой зоне составляет порядка 99%. В ЦБ надеются, что новая платформа поможет сократить количество дублирующих запросов одной и той же информации от разных банков и облегчит борьбу с отмыванием и обналичиванием.

Источник

1,055 total views, 1 views today

Следите за нашими обновлениями:

0 0 голоса

Рейтинг статьи

Facebook

Twitter