Shadow

Метка: торговое финансирование

Дисконтированные аккредитивы: что это за ноу-хау?

Дисконтированные аккредитивы: что это за ноу-хау?

Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
При проработке вопроса о способах финансирования внешнеторговых контрактов российские компании нередко останавливают выбор на новых сложных инструментах торгового финансирования, которые имеют ряд существенных преимуществ по сравнению с обычными кредитами. Например, один из таких инструментов - это экспортный аккредитив с дисконтированием. Суть данного инструмента заключается в том, что российский банк добавляет подтверждение исполнения обязательства по оплате товара к аккредитиву, уже выпущенному иностранным банком в пользу экспортера и предусматривающему отсрочку платежа. Такой аккредитив называется дисконтированным, потому что российский банк может досрочно погасить обязательства по экспортному контракту с дисконтом. Затем импортер рассчитывается с российским банком в у...
Переход на безбумажный документооборот в торговом финансировании: это возможно?

Переход на безбумажный документооборот в торговом финансировании: это возможно?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте
Торговое финансирование уже давно стало частью внутренней и международной торговли: почти 80% всех экспортных и импортных сделок так или иначе совершается с использованием инструментов торгового финансирования. И одной из критически важных проблем в развитии отрасли торгового финансирования является большой объем бумажных документов, которыми должны сопровождаться подобные сделки. Даже такой достаточно распространенный инструмент как аккредитив все еще составляется в полуавтоматическом режиме с использованием многих устаревших процессов. Кроме всего прочего, из-за того, что количество посредников в некоторых международных торговых операциях может исчисляться десятками и даже сотнями, бумажные документы в сравнении с электронными аналогами более подвержены риску подделки и фальсиф...
Как высвободить дополнительные деньги из оборотного капитала фирмы?

Как высвободить дополнительные деньги из оборотного капитала фирмы?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Денежный поток является источником жизненной силы любой компании. Для компаний чрезвычайно важно оптимизировать управление этой частью финансовых показателей, чтобы обеспечить себе стабильное развитие в кризисные времена. Оборотный капитал - самый дешевый источник финансирования роста бизнеса. Улучшение оборачиваемости капитала, сокращение операционного и денежного цикла – это высвобождение дополнительных «живых» денег. Поэтому управление оборотным капиталом имеет основополагающее значение для финансового благополучия компании. В работе над управлением оборотным капиталом организации одно из центральных мест занимает контроль сроков оплаты счетов поставщиков (кредиторской задолженности). В среднем в мире компании оплачивают свои счета в течении 68 дней, но во многих...
Синдицированный кредит: что это и как работает?

Синдицированный кредит: что это и как работает?

Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Что такое "синдицированный кредит"? Как организуется сделка по выдаче синдицированного кредита? Где и как применяются синдицированные кредиты? В чем выгода от использования синдицированной формы организации кредитования для заемщиков и кредиторов? Понятие синдицированного кредита Синдицированные кредиты (англ. syndicated loan) являются структурными и гибкими кредитными инструментами, с помощью которых заемщики (юридические лица) получают доступ к ресурсам крупнейших российских и международных банков: в процессе выдачи таких кредитов участвуют по меньшей мере два банка (кредитора) в определённых долях в рамках единых условий кредитования. Таким образом формируется синдикат кредиторов, который позволяет объединить для целевого финансирования того или иного проекта опыт и ресурсы нескольки...
Что такое финансирование канала (цепочки) поставок

Что такое финансирование канала (цепочки) поставок

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте
Любому специалисту в области казначейства и управления рисками важно разбираться в понятии и видах инструментов финансирования цепочки (канала) поставок. Рассмотрим эти вопросы в данной статье. За термином «финансирование канала (цепочки) поставок» (англ. supply chain financing) обычно стоят такие понятия как «реверсивный факторинг», «дисконтирование инвойсов», «финансирование кредиторской задолженности», «банковское платежное обязательство») (англ. BPO или Bank Payment Obligation), «предпоставочный факторинг», «финансирование заказов на поставку» или «финансирование поставщиков». Суть всех этих понятий сводится к тому, что вместо получения прямого финансирования посредством внешних кредитов и займов (например, через банковские кредиты), компании прибегают к инструментам «непрямого» ...
Что такое банковская гарантия и как ее использовать?

Что такое банковская гарантия и как ее использовать?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте
Что такое банковская гарантия? Какие существуют виды банковских гарантий? В чем преимущество банковской гарантии? Как оформляется банковская гарантия? Банковская гарантия  представляет собой обязательство одного банка (гаранта) заплатить бенефициару  (банку, компании или частному лицу) за какую-либо третью сторону (именуемую принципалом) в случае, если эта сторона не выполнит свои обязательства. [irp posts="1336" name="Разбираем «кейс»: управление платежами компании в кризисной ситуации"]  Виды банковских гарантий Банковская гарантия на исполнение обязательств Этот вид гарантии нужен победителям торгов на получение государственного контракта или заказа. Тендерная гарантия на обеспечение заявки Этот вид гарантий применим для участия в тендерах для подтверждения плате...
Банковские продукты для «корпоратов»

Банковские продукты для «корпоратов»

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Что современные банки предлагают корпоративным клиентам? Насколько широк спектр банковских услуг для «корпоратов»? Что современные банки предлагают корпоративным клиентам? Рынок банковских услуг продолжает развиваться скоростными темпами. Сегодня банкам приходится конкурировать уже не только и не столько друг с другом, но и с бурно развивающимися цифровыми технологиями и рынком финтеха. Поэтому в борьбе за клиента некоторые банки концентрируют свои усилия на услугах для корпоративных клиентов с индивидуальным подходом к каждому из них. [irp posts="4536" name="Как оценить кредитный риск частной компании?"] И действительно, если на розничном рынке банковских услуг набор банковских продуктов, которые нужны индивидуальному клиенту, примерно одинаков, и конкуренция между игроками осущес...