Shadow

Метка: риск-менеджмент

Кому нужен сертификат FRM (Financial Risk Manager)? Как его получить?

Кому нужен сертификат FRM (Financial Risk Manager)? Как его получить?

Карьера в финансах, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Разное
Любой специалист, который стремится иметь высокооплачиваемую работу в финансовой сфере, рано или поздно задумается о получении одного из международных сертификатов (ACCA, CFA, CIMA, CIA, CPA, FRM, CMA). Далеко не всегда наличие одной из этих квалификаций является гарантией получения "работы мечты", однако это определенно может выделить резюме соискателя среди прочих. Одним из таких значимых в финансовом мире сертификатов является FRM - Financial Risk Manager. Этот сертификат является единственным международным стандартом, подтверждающим квалификацию специалистов по управлению финансовыми рисками. Для работодателя наличие у соискателя звания FRM означает, что этот кандидат владеет аналитическим аппаратом, умеет пользоваться финансовыми ...
Восемь ключевых элементов в управлении операционным риском

Восемь ключевых элементов в управлении операционным риском

Аналитика для казначеев, Аудит в казначействе, Корпоративные финансы, Обновления на сайте
Зачастую на операционный риск обращается не особенно большое внимание в общей системе управления рисками. Однако именно этот риск представляет наибольшую опасность для стабильного функционирования компании. Рассмотрим операционный риск и определим 8 ключевых элементов, которые необходимо учитывать при управлении операционным риском. Во многом, так же, как и операционный риск, управление рыночными рисками и кредитными рисками действительно жизненно важны для сохранения бизнеса.  Но менеджеры компаний обычно считают, что только управление рыночным и кредитным рисками действительно необходимо для функционирования и развития, в то время как операционный риск рассматривается как нечто совершенно иное. Для многих предприятий управление операционным риском воспринимается как непри...
5 шагов к эффективному корпоративному казначейству

5 шагов к эффективному корпоративному казначейству

Аналитика для казначеев, Аудит в казначействе, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Требования к корпоративному казначею сегодня меняются очень стремительно. Быстрый рост индустрии финтеха и меняющаяся экономическая обстановка во многих регионах заставляет финансовых директоров (CFO) всё чаще прибегать к помощи профессиональных казначеев с просьбой улучшить их финансовые показатели или оптимизировать некоторые процессы, связанные с обработкой платежей или движением денежных средств. Постоянное ужесточение регулирования финансовых рынков, особенно что касается сферы KYC и AML, привели к тому, что слишком многие средние и даже крупные компании несут убытки из-за неэффективно выстроенных процессов управления денежными средствами, финансированием, инвестициями, рисками и взаимоотношениями с банками. Такие недостатки только усиливаются по мере того, как компании вы...
Как современные казначеи могут управлять рисками компании?

Как современные казначеи могут управлять рисками компании?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте
Для эффективного управления корпоративными рисками казначеям необходимо следить за соблюдением двух важнейших условий: наличие четко задокументированной политики управления рисками, которая определяет, какими рисками можно и нужно управлять, и как это делать; иметь доступ к технологиям достаточной мощности и гибкости для реализации и мониторинга соблюдения политики в повседневной работе. Если казначеи управляют значительными финансовыми рисками, такими как риск потери ликвидности, валютным риском или риском изменения процентных ставок, то они также и вынуждены производить анализ затрат и выгод, получаемых в результате этой деятельности (или бездействия). Т.е. в функции корпоративного казначейства входит также и оценка эффективности реализации корпоративной политики риск...
Что собой представляет финансовый модуль корпоративной системы управления SAP?

Что собой представляет финансовый модуль корпоративной системы управления SAP?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте
Особенности и назначение системы SAP. Эффективное управление финансовыми ресурсами с внедрением системы SAP. Использование SAP в корпоративном казначействе.  Особенности работы с корпоративной ERP-системой SAP в рамках системы управления финансами компании Успешность деятельности любой компании зависит от слаженной работы всех ее структур, в том числе бухгалтерии и финансового отдела. С целью создания функционального комплекса, охватывающего все основные аспекты финансово-экономической деятельности организации, внедряют автоматизированные системы управления ресурсами, такие как SAP ERP. Простыми словами, SAP - это дорогой и более сложный немецкий аналог отечественного программного обеспечения для бизнеса 1С.  Однако SAP - это практически единственное оптимальное решение для эффективного у...
Комплексное управление рисками: назначение и цели

Комплексное управление рисками: назначение и цели

Корпоративные финансы, Обновления на сайте
Комплексное управление рисками полезно и для собственников компании, и для её руководства. Для чего оно необходимо? Для чего необходимо управление рисками? Деятельность любой компании неразрывно связана с рисками. Их следует анализировать, оценивать, чтобы понимать значение их влияния на конечный результат деятельности. Но этого мало. Рисками нужно управлять. Существует направление менеджмента, посвященное управлению рисками - риск-менеджмент. Риск-менеджмент часто определяют как скоординированную деятельность по управлению компанией с учетом всех рисков. Управление рисками сводится к логическому продолжению оценки риска, чтобы выбрать оптимальные решения по его минимизации. То есть, если нет возможности избежать нежелательного сценария развития событий, можно существенно уменьшить во...
Торговые терминалы для корпораций (Bloomberg и Reuters)

Торговые терминалы для корпораций (Bloomberg и Reuters)

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Трейдинг, Фондовый рынок
Что представляют собой торговые терминалы и зачем они нужны компаниям? Почему Bloomberg и Thomson Reuters являются наиболее распространенными техническими инструментами заключения финансовых сделок для корпораций? Как торговые терминалы «страхуют» от рисков, связанных с заключением финансовых сделок? Зачем нужны платформы для трейдинга? Вероятно, многие финансисты и экономисты не обладают глубокими познаниями о мире трейдинга и процедурах заключения сделок на рынке.  Однако, например, в обязанности корпоративных финансистов и казначеев крупных компаний часто входит заключение финансовых сделок. Такие сделки используются, например, как инструмент в процессе хеджирования финансовых рисков. Но несмотря на то, что современная ИТ-инфраструктура и продукты таких компаний как Bloomberg и Re...
Как оценить кредитный риск частной компании?

Как оценить кредитный риск частной компании?

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте
Как определить вероятность дефолта контрагента, если он представляет собой частную компанию? Что такое модель Альтмана и как ее применить к оценке кредитного риска? Какие существуют еще способы оценки кредитного риска? Первое, на чем следует сосредоточиться риск-менеджеру - определить величину ожидаемых потерь по каждому виду активов, несущих кредитный риск.  Для этого необходимо знать величину актива под риском (например, дебиторская задолженность или ДЗ), вероятность дефолта контрагента (в %) и ожидаемый коэффициент потерь в случае его дефолта (или обратный показатель – доля возврата средств).  Перемножив эти три показателя, можно найти размер ожидаемых потерь. [irp posts="4491" name="Управление кредитным риском в компании"] Таким образом, можно выделить три ключевых количествен...
Выбор стратегии управления рыночными рисками

Выбор стратегии управления рыночными рисками

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте
Рыночные риски - это финансовые риски снижения стоимости активов компании под воздействием рыночных факторов. Сюда относятся риски неблагоприятного изменения стоимости валют (подробнее о валютном риске читайте тут), процентных ставок или стоимости акций на фондовом рынке. Минимизировать или вовсе устранить данные риски компания может только путем внедрения системы управления рисками, т.е. риск-менеджмента. [irp posts="4283" name="Что нужно знать о валютном риске?"] Частью процесса управления рыночными рисками в компании является выбор одной из нескольких альтернативных стратегий: 1.Селективная (избирательная) стратегия. Название этой стратегии происходит от англ. Select – выбирать. Т.е. применяя такой подход к управлению рисками, финансовый менеджер выбира...
Как управлять риском ликвидности в компании

Как управлять риском ликвидности в компании

Аналитика для казначеев, Корпоративные финансы, Обновления на сайте, Управление ликвидностью
Что такое риск ликвидности компании? Какие существуют "срочные" меры по решению проблемы кассового разрыва? Какие стратегические действия и решения необходимо предпринять по управлению риском ликвидности? Как разграничить ответственность за управление риском потери ликвидности в компании? Риск ликвидности относится к наиболее важным финансовым рискам, с которыми сталкивается любой бизнес. Этот риск заключается в вероятности потери компанией способности погасить свои финансовые обязательства (т.е. это риск потери платежеспособности). Иными словами, как только у компании возникла перспектива «кассового разрыва» (т.е. нехватки денежных ресурсов для погашения необходимых обязательств), это значит, что ей необходимо срочно предпринимать меры по восстановлению ликвидности предприятия. Так...